合规总监“老东家”点名六项违规，国元证券年内多次被罚

安徽证监局点名六项违规，国元证券年内多次被罚

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来行家交流群内频频亮相的国元证券，遇到了“多事之秋”：安徽证监局对其六项违规行为予以书面警示。而监管函内容与此前山东证监局的两份监管函有着“微妙”的关系。

监管点名六项违规

时隔数月，安徽证监局更新了涉及券商的监管函，被点名的是“皖籍”券商国元证券。

据这份日期显示为9月9日的《行政监管措施决定书〔2021〕18号》披露，国元证券存在六项违规问题。

一是配备的合规管理人员不具备三年以上有关领域工作经历，合规管理人员承担信息技术、业务管理等与合规管理冲突的职责，合规管理人员配备不到位。

二是公众号、微信群等管理不到位，发布信息未经合规审核。

三是对合规管理、风险监控、信息技术、综合等非营销岗位人员下达考核任务，合规管理、风险监控、信息技术、综合等岗位人员从事营销、客户账户等业务活动，领取业绩提成，信息技术人员承担风险监控、合规管理等职责。

四是个别从事代销金融产品的人员未取得相关从业资格。

五是对客户交易区的监控录像管理不到位。

六是向证监会地方派出机构报送的部分信息不准确、不及时，部分公示信息不准确。

安徽证监局指出，上述情况违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第133号、第166号）第三条和第二十三条、《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告〔2010〕11号）第四条第一项、《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告〔2020〕20号）第十七条第一款、《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》（证监会公告〔2013〕30号）第十二条第二款、《关于证券公司信息公示有关事项的通知》（证监机构字〔2006〕71号）第七条的规定，反映出公司合规管理不到位。

鉴于国元证券已开展自查整改，积极处理，追究责任，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第166号）第三十二条第一款、第三十六条第一款的规定，安徽证监局对其采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。要求其按照监管规定要求，进一步完善内部控制制度和业务流程，建立健全合规管理长效机制，切实提升内控有效性。

分支机构两度被罚

敏锐的行家发现，安徽证监局的这份监管函，从内容上来看，与之前来自山东证监局的两份监管函似乎有“一脉相承”的关系。

今年年内，山东证监局两次点名国元证券淄博人民西路证券营业部（简称：淄博营业部），直指其内控和合规方面存在多项问题。

2021年1月20日，山东证监局下发〔2021〕4号监管函，指出淄博营业部在合规方面的四大问题：

一是对合规人员等非营销岗位人员下达考核任务，柜台经办人员兼任信息技术岗。

二是自2017年5月成立至2020年8月10日期间未对客户交易区进行监控录像，未保存客户交易区2020年10月15日至2020年12月16日期间监控录像。

三是营业部员工王某青知晓客户乔某婷的账户密码并在营业部登陆客户账户，营业部员工张某睿知晓客户韩某婷的账户密码并在淄博营业部登陆客户账户进行下单测试。

四是淄博营业部向山东证监局提供的材料中存在内容不真实情形。

彼时，山东证监局对淄博营业部采取责令改正的监管措施。要求其高度重视，认真学习法律法规，采取有效措施积极整改，完善内部控制，强化合规管理，对相关责任人进行问责，并于收到本行政监管措施一个月内向山东证监局提交书面整改报告。

半年之后的7月6日，山东证监局再次点名淄博营业部，这一回涉及两项违规：

一是从事技术、风险监控、合规管理的人员从事客户账户业务活动，技术人员承担风险监控及合规管理职责。

二是向国元证券总部合规管理部门报送的部分年度《风险控制和合规管理绩效考核自评表》未真实反映营业部实际合规管理情况。

为此，山东证监局对淄博营业部予以书面警示，要求其采取有效措施，完善内部管理，切实提升合规管理水平。

对比以上监管函，行家猜测，在山东证监局首次点名之后，国元证券无论是营业部网点，还是公司层面，采取的整改措施依然有不足之处。

两任老总资历悠久

虽然监管未点名该营业部的负责人，但行家还是查到了相关信息。

企查查信息显示，淄博营业部成立于2017年4月，目前参保人数7名。此前由王震任负责人，今年3月变更为鞠（jū）勇。

据伟海精英数据，两位均是国元证券的“老兵”。王震早年曾任职于国元证券宿州汴河路营业部，2017年5月至2021年2月任淄博人民西路营业部负责人。鞠勇自2007年起任职于国元证券济南泺源大街营业部，今年年初后接替王震任淄博人民西路营业部负责人。

山东一地增速回落

在行家印象中，国元证券在山东省内的网点，创利能力相当可观。

据国元证券2020年报，山东地区共有9家分支机构，其中山东分公司和5家营业部位于青岛，济南、淄博和临沂各有1家营业部。

分地区数据显示，山东省内网点当期营业收入为8033.42万元，同比增长33.15%；营业利润为3942.27万元，同比增幅高达79.99%。

业绩高速增长的同时，是否因为“萝卜快了不洗泥”，忽略了合规方面的要求呢？

此外，今年上半年国元证券在山东地区的营业收入为3557.27万元，同比下降2.28%；营业利润为1476.93万元，同同比降幅为28.01%。

创收下降，尤其是创利的下降，这是否与前述监管处罚及整改事项有关呢？

合规总监出身监管部门

略翻国元证券高管名单，包括副总裁、合规总监在内，多位高管出身监管部门。

范圣兵先生，生于1978年12月。曾在安徽证监局、安徽省人民政府金融办（借调）工作。他在2014年9月至2020年2月期间任国元证券合规总监，2020年1月起任国元证券副总裁。

李研科先生，生于1978年8月。曾任安徽证监局稽查处五级助手、副主任科员、主任科员，安徽证监局新业务监管处副处长，安徽证监局党务工作办公室（纪检监察办公室）副主任、主任等职。2020年7月，李研科任国元证券合规总监，合规法务部总经理。

廖圣柱先生，生于1972年12月。曾先后主持中国证监会稽查总队办公室（党委办公室）和调查处工作。2020年1月起，他出任国元证券党委委员、副总裁。

鉴于两任合规总监均有过在安徽证监局任职的经历，行家觉得，国元证券似乎更应该严格律己。

据证监会2021年证券公司分类结果显示，国元证券的评级为A类，较2020年的BBB级上升一级。

代销业务表现强劲

今年以来，国元证券的营收增速略显“疲软”，自营业务明显下滑，但其代销金融产品业务出现强劲增长。

2021年中报显示，国元证券当期营收为22.75亿元，同比增长7.58%——这一数值未达到行业平均水平，并且也是近三年最低中期增速；归母净利润为8.46亿元，同比增长36.99%。

在主要业务方面，信用业务收入（以利息净收入计）为8.59亿元，同比增长13.73%。经纪业务收入5.21亿元，同比增长20.85%。自营业务揽收3.90亿元，同比下降11.89%，其中“投资收益”项为3.87亿元，同比增长51.28%；“公允价值变动”项为0.63亿元，同比下降7.68%。投行业务飙升84.96%，揽收2.55亿元。资管业务收入0.52亿元，同比增长3.10%。

值得一提的是，国元证券今年上半年代销金融产品规模为46.81亿元，同比增长86.61%。代销金融产品净收入达5,136.83万元，同比增长437.25%。

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