券业成功人士，五家雇主四家保代，期间兼职上市公司独董

券业成功人士，五家雇主四家保代，期间兼职上市公司独董

券业行家，事实说话。

欢迎留言，如果认同，请传播正能量。

在

全行业7,977名保代中，行家发现一位神奇人物的履历：执业多年历任四家券商，名下无签署项目；游走在AMC系的券商和“披星戴帽”的上市公司之间，成为一笔旧债的见证人。

一起平价转让的法拍公告

曾经因挂牌转让“祖产”引起行家注意的长城国瑞证券，近期又挂牌了一单债权资产。

淘宝法拍显示，这一单名为“长城国瑞证券有限公司持有的天津盛鑫元通有限公司的债权资产”，将于今年6月27日开拍。

要知道，长城国瑞的股东方，可是以“接盘不良资产”起家的四大AMC之一，中国长城资产管理股份有限公司（简称：中国长城）。

企查查信息显示，天津盛鑫元通有限公司（简称：盛鑫元通），是一家小微企业。其法定代表人韩越、唯一股东北京春晓金控科技发展有限公司（简称：春晓金控），均存在失信被执行信息。旗下四家机构中，全资子公司杭州联服资产管理有限公司（简称：联服资产）存在经营异常和严重违法信息；全资子公司天津融盛商业保理有限公司（简称：融盛保理），持股40%的复澄资产管理（杭州）有限公司（简称：复澄资产）均显示经营异常，还有持股16.49%的湖北九有投资股份有限公司（简称：九有股份），为A股上市公司。

法拍公告显示，债权本金为6,750万元，利息及违约金合计6,817.50万元，总额13,567.50万元。

虽然这笔债权的利息和违约金已经超过了本金，长城国瑞却给出了“良心价”：6750万元起，“没有中间商赚差价”。这也难怪，本次法拍现有559次围观，另有4位关注。

长城国瑞2022年营业收入为2.74亿元，同比下降51.00%；归母净利润为-1.32亿元，同比下降201.08%。本次法拍如果成功，或将成为这家券商扭亏为盈的重要机遇。

一笔历时多年的股质交易

那么，这笔债权是如何产生的？浏览法拍公告中附带的四份法院文书，行家了解到发生在2018年初的股质交易。

话说2018年1月25日，因融资需要，盛鑫元通与长城国瑞签订股票质押式回购交易业务协议：盛鑫元通以其持有的3,193万股“九有股份”为抵押物，融入资金6,750万元。约定年利率为8%，逾期利率为9.6%，违约金每日万分之五，折合18%；预警线和平仓线分别为160%和140%。1月26日，长城国瑞全额放款，并完成股质登记手续。九有股份（600462.SH）则在2018年1月28日发布了公告。

仅过了七个月，这家上市公司及其股东方盛鑫元通，就发生了重大事项。

2018年7月，九有股份宣布业绩预亏。8月7日，太平洋证券首次覆盖九有股份，并给予“增持”评级。

2018年8月27日，九有股份发布《关于公司董事长暂不能履职，副董事长代履职的公告》称：公司实控人、董事长兼总经理韩越因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留。

而这位同时是盛鑫元通的法定代表人和实控人。

同日，九有股份发布《关于公司大股东被司法冻结的公告》称，盛鑫元通所持有全部1.0174亿股股票均被司法冻结，其中1.0173亿股已质押。

意识到风险的长城国瑞，当天就致函盛鑫元通，要求将履约保障比例提高至预警线以上，并采取措施解除质押股份的司法冻结。否则有权要求盛鑫元通办理提前购回交易。盛鑫元通未对此回应。

一周之后的2018年9月3日，盛鑫元通质押的“九有股份”跌破平仓线。长城国瑞再次函告盛鑫元通，称将采取违约处置措施，并依法追究违约责任。

虽然多次催告，盛鑫元通依然没有还钱。2019年7月，长城国瑞将盛鑫元通诉至厦门市中级人民法院（简称：厦门中院）。审理过程中，盛鑫元通未出庭应诉。

厦门中院基本采纳了长城国瑞的诉求。但在利息计算方面，厦门中院表示，长城国瑞利息、延期购回利息、违约金等资金占用费用明显过高，合计达到26%和27.6%，超过最高法规定的24%的上限。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，厦门中院酌情进行了调减，判决：盛鑫元通偿还本金6750万元，支付利息123万元，延期购回利息及违约金（暂计至2019年7月23日），后三项合计1,545万元；若未履行债务，长城国瑞有权对3,193万股“九有股份”优先受偿。

判决出炉后，讨债却并不顺利。2021年1月，因盛鑫元通质押股票及旗下子公司股权均被轮候冻结，无可执行财产，厦门中院裁定终本。

一位兼职独董的投行保代

从2018年到2023年，长城国瑞不断对盛鑫元通催债，但没有什么进展。

然而，曾在长城国瑞担任保荐代表人的某位投行人士，离职注销刚满一个月，便成为“披星戴帽”成为*ST九有的九有股份董事会成员之一，职务是独立董事。

2020年5月28日，因第七届董事会“出缺”，*ST九有发布公告称，“根据公司章程的有关规定及公司大股东的推荐”，增补郑婉腾女士为董事候选人，张健福先生为独立董事候选人。

随公告披露的履历显示，张健福生于1983年，本科学历，拥有注册会计师、保荐代表人和律师资质。“现任华西证券股份有限公司投行总部董事副总经理，历任湘财证券股份有限公司投行部门副总裁、西南证券股份有限公司投行部门业务董事、长城国瑞证券有限公司投行部门执行董事”。

2020年6月30日，九有股份召开2019年年度股东大会，对董事和独董的表决结果显示：郑婉腾女士获得1.5521亿票赞成，占比81.19%，张健福先生获得1.5537亿票赞成，占比81.28%。

5%以下的股东表决结果显示，郑婉腾女士得票5347万票，占比59.80%，张健福先生得票5363万票，占比59.97%。同时表决的其余议案中，中小股东的赞成率均超过98%。

看到“保代”二字，行家查看了中证协从业人员信息。张健福在2008年11月12日登记执业于湘财证券。2010年1月25日加入西南证券，2014年10月23日取得保代资质。2016年5月24日，他登记执业于长城国瑞，职务同样是保代，直到2020年4月28日离职注销。2020年5月28日，他以保代身份登记执业于华西证券，直到2022年6月22日离职注销。2022年7月6日，张健福再度以保代身份登记执业，任职机构为国都证券。在四家券商担任保代期间，其名下均没有签署项目的记录。

从时间节点上看，这位保代加入长城国瑞后，长城国瑞在开展股质业务时成为盛鑫元通的债主。而他离开长城国瑞刚满一个月，就由盛鑫元通提议，担任*ST九有的独立董事。

就行家所知，如果是有项目的保代，项目保荐（签字）津贴颇为可观；反之不然。由此猜测，这位在上市公司的兼职，可能是为了再拿一笔独董津贴，补贴家用。年报披露，2020年任职半年，薪酬为3.1万元；2021年为5.42万元，2022年未列出薪酬金额。

《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》规定，证券基金经营机构的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，“不得在证券基金经营机构参股或者控股的公司以外的营利性机构兼职”，但未涉及对非管理人员的从业人员的约束。

《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》要求，证券公司工作人员“不得违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动”。但这里的违规如何定义，未见更多说明。

此外，《上市公司独立董事规则》要求独董“应当独立履行职责，不受上市公司主要股东、实际控制人或者其他与上市公司存在利害关系的单位或个人的影响”，并且“回避”范围包括此前一年曾经在直接或间接的股东单位任职的人员。

考虑到当事人在高难度的保代考试中脱颖而出，并且已经执业多年，对相关法律法规有着更多了解。在没有明文规定从业人员一律不得在外兼职的情况下，其行为似乎并没有什么可疑之处。

唯一的问题是，这位保代是否需要向华西证券和国都证券报备其兼职情况，并且通过合规流程呢？

一份保留事项的年度报告

任期未满，这位兼任独董的保代自请辞职。

2022年10月12日，因个人原因，张健福申请辞去*ST九有第八届董事会独立董事、董事会战略委员会、董事会审计委员会、董事会提名委员会及董事会薪酬与考核委员会职务，并收到了衷心感谢的评价。

虽已卸任独董，张健福的履历，然出现在*ST九有2022年报中。简介与此前并无变动。

然而，在年报签发半年多以前，这位保代已经跳槽了国都证券。那么，这份由*ST九有全体董监高签字保证真实、准确、完整的年报，是否因为“乌龙”，没有及时更新呢？

进一步浏览发现，这份年报提及的事项还不少。

因2021年和2022年连续两年业绩为负，中兴财光华会计师事务所（特殊普通合伙）出具了带有强调事项段、持续经营重大不确定性段落、其他信息段落中包含其他信息未更正重大错报说明的无保留意见的审计报告。

股东列表显示，盛鑫元通所持101,736,904股，占总股本的16.49%，全部被冻结；而其余股东持股比例均不到2%。以此推算，长城国瑞通过股质交易收到的3,193万股“九有股份”，已经达到了举牌线。

然而，盛鑫元通却已经不是*ST九有控股股东。在此之前的2021年，盛鑫元通将表决权委托给北京中裕嘉泰实业有限公司（简称：中裕嘉泰）。经股权穿透，中裕嘉泰由四名自然人持股，实控人李明持股比例超过99%，同时存在被执行信息。

在交出上市公司控股权后，盛鑫元通的这笔债权，是否还能顺利变现？长城国瑞放贷的款项，是否能收回？

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。

券业行家，服务券商二十年，携手业内顶尖精英，汇聚国内一流商务智慧，与您共同：

探讨财富管理行业格局变化

解析未来券商业务转型“新赛道”

探索打造差异化优势“新机遇”

券业行家·走近券商

券业人的高端人际交流平台

扫码关注了解券业行家

精彩回顾

券业人都关注的公众号

数十万同僚的交流平台

期待你的加入

↓↓↓

戳这里，查看更多惊喜！