教育、地产、医疗“三座大山”要推倒，新能源才是正道？

上一篇文章咱们聊到，中概教育股暴跌引发了惊弓之鸟般的恐慌。

之前风光无限的教培行业，直指高昂的教育成本和有失公平，国家出手重磅整顿，人口结构的考虑就是背后的大逻辑。老龄化问题已经明摆在桌面上了，提高生育率是刻不容缓的事情。

基于此，大家也引发了对“新时代三座大山”，教育、地产、医疗的讨论，被整的怕是陆续有来。

就连人民政协报也发声了，在一篇评论文章里说到，推倒影响生育意愿的一座座大山。

看到这种架势，一些手机里早已满屏绿光的股民撑不住了，直接缴械投降，痛哭服软：

别跌了，我生还不行吗？明天就去相亲，最快后天怀上。

不过看到大家如此慌不择路，昨天证监会和官媒不得不出来发话，给大家按摩了一下。

说中国资本市场发展的基础依然稳固，这些政策是有利于经济社会长远发展的。

其实仔细想想，“勿谓言之不预也”的中国外交警告，在对国内的政策上其实也是有些类似的逻辑可寻。

在看的各位小伙伴有没有党员的，以下这个是要考的。

说当初的十九大报告里，习大大提出了咱们国内的主要矛盾是啥？——

中国特色社会主义进入新时代，我国社会的主要矛盾已经转化为，人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。

就是说，虽然经济建设仍然是中心任务，但要更注重全面协调可持续发展，要解决好发展不平衡不充分的问题。

所以我们看到，现在反垄断是愈演愈烈，你得有所节制，不能店大欺客坐收“流量税”就不管人死活了，裹挟商家，压榨底层。

再比如轻易就催生富豪的娱乐圈，那些片酬高得吓人，却满身负面新闻的明星被严惩，往后艺人的限薪令也得落实好。

还有地产，除了因为房价是“最好的避孕药”所以被锤之外，其实也有其明显拉大贫富差距的原因在里头。

通过炒房谋利，轻松成了土豪，资产直接坐上火箭，而那些实实在在做事做贡献的，却像骑个自行车那样在后面怎么也追不上，让人情何以堪？

当然，共同富裕这个事情本身，小巴觉得挺难实现的，虽然整体都会比以前好，但总有人会走在前面，也总会有人落在后面。但国家会从刚刚说到的主要矛盾出发，出手干预制约，尽量不要太过失衡撕裂，毕竟对比越大，伤害也就越大。

说回刚刚“三座大山”的问题，现在教育和地产的大锤都已经抡下，那么医疗医药呢？

其实医药受政策影响也是挺大的，改革一直在进行中。

像小巴在之前的文章《现在这情况，还不投医药？》里面已经讲过，近年来医保基金支出增速大于收入增速，政府就出手干预医药的定价，像“两票制”和集采这些政策出来了，医药的整体盈利还是受到了影响。

但是和地产还有教育不一样的是，医药里是有很强的科技创新因素在的。

像创新药技术含量就很高，也会受专利保护。

那些想躺赚的医药利益集团自然会被打击清理，但那些有真正创新力，能实现国产替代的企业，也必然会得到支持。

即便需要让渡一些利益给社会，相比自己以前来讲，没那么暴利了，但相比其他行业，医药的营收和利润依然优秀，长期平均ROE在10%以上。

而且就如我们之前所说，这是个“嘴巴刚需”长牛行业，老龄化社会下，老人越多对医药的需求也会更多。

（全指医药ROE）

只不过如果你是投个股的话，政策干预更多后，对专业研究的要求就会更高了。

而如果你是投基金的话，也要注意一定要用闲钱投资，还有就是要控制下投资比例，因为医药跌起来腰斩也是有试过的，如果你不能挨住这个揍，也是吃不了大肉的。

最后还是要讲讲新能源的事情，有小伙伴说这种趋势能不能进仓。

其实小巴还是那个观点，长期趋势，长期看好，逻辑大家其实都知道。

但这不代表你可以在如今大家对其众星捧月的时候追进去，也不代表它会就此一直涨，更不代表中间跌起来的时候你能扛得住。

新能源半导体热到什么程度，可以看看下面这张图。

现在新能导热门赛道的成交额占比，已经接近春节前茅指数的成交额水平。

节后这些各种茅是怎么掉下来的，大家应该还记得。

而且，现在和你有一样想法的人多得是，朋友圈和大妈都抢着说要买新能导了，那么收益还会有多少？

显然短期风险更大。

故事太好讲了，想象空间巨大，所以大家对这类成长股的预期，常常过于乐观。但正因为大家的预期这么高，业绩只要稍微不及预期，就会砸下来。

当然，新能导到底疯到啥时候，不知道，很有可能还继续涨，毕竟热度在，想要抢筹码的人还很多。你说我就是做趋势的，想趁这段热度赚差价吃点肉，那其实也没法拦，因为小巴越来越发现，很多时候拦了就简直像挡人发财那样，拦不住的。

那就只能说你心里得有应对之策，因为博傻的钱并不是那么好赚的，还很危险。

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