营业部总经理“胆大包天”，华西财富管理“管”在何处？

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因

乡土之情，行家对华西证券颇为关注。此前在整理周报时，行家就发现这家“川籍”券商接连收到了三份有关联的监管函，但其中的用词却颇有些“语焉不详”，这让行家感到有些奇怪。

没想到的是，一则“新鲜热乎”的起诉书，爆出了华西证券营业部老总私刻公章的诈骗大案。原来如此，行家这才恍然大悟。

起诉营业部总经理

话说，在行家发布爆文《太拼了！中信证券员工竟然替客户考研？此情可叹》一文之际，其实还查到了一份来自四川省绵阳市涪城区人民检察院（简称；涪城区检察院）的起诉书（绵涪检刑诉〔2021〕298号）。

正如行家的推测，这位以诈骗罪和合同诈骗罪被提起公诉的当事人，正是时任华西证券什邡（fāng）蓥（yíng）华山路营业部（简称：蓥华山路营业部）的负责人赖刚。

堂堂券商营业部老总，为何会涉嫌这两项犯罪？

行家仔细看了看当事人的犯罪事实，也是无语了。

据起诉书披露，自2017年至2021年1月期间，赖刚为偿还高额债务，以投资理财为幌子，骗取六位受害者合计211万元。

更过分的是，赖刚还伪造了华西证券公司及蓥华山路营业部的印章，以购买理财产品为由，签订所谓的《合作投资担保协议》，骗取另外两名受害者合计160万元。

由于这名被告当时的确是营业部的负责人，并且其私刻的“萝卜章”，肉眼也难辨真伪，行家觉得，上述八位受害者的确值得同情。

资深人士落入法网

生于1975年，赖刚为四川省绵阳市三台县人士，与蓥华山营业部所在的德阳市相邻，称得上“本土”。

而他加入华西证券的资历，也极为久远。自证券业协会于2004年起披露从业人员信息以来，便在华西证券任职，直到2021年7月方离职注销。

伟海精英圈进一步显示，赖刚此前任职于华西证券西安二环南路营业部。2016年7月，他同级“平调”，出任蓥华山路营业部总经理。

从时间节点上看，这位营业部老总几乎是刚一赴任，就迫不及待的对“窝边草”下手。在长达四年的时间里，对营业部的客户实施了多起诈骗；骗取的的钱财也均用于归还个人债务。

就在今年1月22日，赖刚最后一次诈骗得手，骗取了叶某某女士100万元。事发后不久，或许迫于压力，他主动投案自首。6月3日，他被依法被拘留；7月7日被批捕。

涪城区检察院认为，赖刚以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，以及在签订、履行合同过程中，骗取他人钱财，骗取他人钱财，数额特别巨大——以上行为触犯了《刑法》第二百六十六条、第二百二十四条的规定，涪城区检察院以诈骗罪、合同诈骗罪“两罪并罚”，提请绵阳市涪城区人民法院依法判处。

华西证券连带受罚

那么问题就来了，作为营业部负责人，个人高额负债在前，长期实施诈骗在后，数年时间里，难道华西证券就没有发觉？

从东窗事发之后监管方面的反应来看，恐怕“不幸而言中”了。

今年8月30日，四川证监局就曾针对此案下发过监管函。

对当事人赖刚，四川证监局给予出具警示函的监管措施，因其担任蓥华山路营业部负责人期间，“存在谋取不正当利益的情形，给投资者造成损失”。

当然，行家也是在发现前述起诉书之后，这才明白其中“不正当利益”的具体所指。

而对华西证券，四川证监局指出了两项违规，并同样予以监管警示。

一是廉洁从业要求落实不到位，部分职能部门未按要求开展廉洁从业内部检查和年度自查，部分业务条线的廉洁从业制度未覆盖全部风险点等。

二是未及时发现和有效防控个别员工证券违法违规行为。

事实上，除蓥华山路营业部外，华西证券还有一处营业部也出了问题。时任绵阳安昌路营业部（简称：安昌路营业部）客户经理杨兰芳，因替客户办理证券认购、交易等行为，也在同一天被四川证监局监管警示。

同一天，华西证券两地网点被监管点名，这倒是不多见。

财富管理如何合规

客观的说，华西证券近年来在财富管理方面的业绩相当不错，行家此前也曾多次报道。

今年前三季度，华西证券的营业收入为39.66亿元，在上市券商中排名第26位，同比增长16.04%；而其经纪业务排名第18位，揽收16.40亿元，同比增幅为27.73%。

在业绩大幅增长的同时，华西证券的合规方面，是否有“萝卜快了不洗泥”之嫌呢？

公开信息显示，华西证券的主要高管为“一正六副”格局。其中合规总监邢怀柱，此前有过检察机关和监管系统的任职经历。

据年报信息显示，邢怀柱生于1970年，早年曾在峨眉山市检察院任职。自1997年起，他进入证监系统，主要任职包括四川证监局机构处处长、党办主任等；2012年7月至11月，挂职泸州市政府副秘书长。其后，邢怀柱出任华西证券合规负责人，期间于2014年4月至2016年2月兼任首席风险官。自2016年2月起，他的“头衔”更名为华西证券合规总监。

2020年，邢怀柱的薪酬为256.88万元，在华西证券主要高管中居于中游。但与上一年相比，这位资深合规总监的薪酬，居然下降了6.05%。

行家又想到，华西证券的股东方为泸州老窖，而且今年还有过“开户送1583”的事件。那么，在财富管理的“合规”方面，是否因为贪杯误事了呢？

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