“实名炒股”，“出借账户”，中金财富合规管理“漏网之余”

在职实名炒股，出借账户融资，中金财富合规管理“漏网”

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凭

借行家整理监管信息的经验，券商“频繁”收到罚单，当然并非个例。但同一位当事人被监管“反复”点名，却实属罕见。比如，这位曾经任职于中金财富的客户经理，去年曾被监管警示，如今又收到了35万元的罚单。

客户经理“实名炒股”

在各地证监局中少有的以附件形式发布监管函的广东局，于11月4日下发了一则针对券商从业人员的罚单。当事人是曾在中金财富任客户经理的罗立方女士。

那么，这位女士究竟犯了啥事呢？这还要从多年前说起。

原来，罗立方自2012年4月18日至2018年11月28日期间，任职于中投证券广州开创大道北证券营业部（现为中金财富广州开创大道北营业部，简称：开创大道北营业部），职务是客户经理。

入职刚满一个月，罗女士便利用客户经理的职务之便，安排熟人“刘某娟”在自家网点开立了证券账户；在其后的数年间，罗女士又相继安排了三人开户。直到“案发”，这四个账户均由罗女士及其丈夫肖某共同控制并使用。

更离谱的是，入职两年后，罗女士于2016年3月在中信证券广州临江大道营业部，实名开立了账户，并一直使用到2018年4月。

在长达六年半的时间里，这对夫妻搭档共同使用前述账户炒股，并且资金主要由罗女士提供，盈亏则由家庭承担。经广东证监局确认，累计交易金额高达68,380万元！

数了数兜里的尾款，行家喟然长叹。

“事业家庭”双双挫折

三观很正的行家，一直感到不解：身为客户经理，本应熟悉监管规则，为何会如此？

即使从“功利”的因素来说，罗女士“兼职”炒股，看起来也是得不偿失。

在“过手”了多达6.84亿元，为自家营业部和同行“友商”贡献了不菲的佣金之后，热衷炒股的罗女士仍然财技不佳，整体亏损。而她的婚姻，也以离婚收场。

由于罗立方私自炒股没有非法所得，广东证监局给出的监管处罚是：责令依法处理非法持有的股票，并处以35万元罚款。

曾因“出借账户”受罚

证券业协会信息显示，罗立方于2018年12月离职注销，其后没有在证券行业的执业记录。然而，她名下此前已有一条违规记录，这又是怎么回事呢？

其实，早在2020年8月20日，广东证监局就曾对罗立方予以监管警示。原因是她在开创大道北营业部任职期间，“向他人出借营业部客户证券账户并提供证券交易融资”。

看到这里，行家恍然大悟：敢情这位客户经理，炒股只是“玩票”。而她的“本业”是利用职务之便，“出借”手中的客户账户，并“帮助”他人证券交易融资。

客户经理长期达数年的多项违规行为，这家营业部难道毫无察觉吗？

现实比小说更荒谬，从监管信息来看，恐怕真是如此。

营业部“失察”已被追责

距离罗立方上一次被监管处罚三个月后，她曾经任职的中金财富广州开创大道北营业部，也因“失察”而受到了处分。

据广东证监局发布于2020年12月1日的监管函，开创大道北营业部有两项违规。

一是营业部前员工在营业部从业期间以本人名义开立普通证券账户，且该账户在2016年6月至2018年3月持续有证券交易。而营业部未能发现并核查相关情况。

二是营业部前员工曾向营业部报备的手机号码，在营业部客户证券账户发生了354笔委托交易。同样的，营业部也未能实时监测和预警。

广东证监局见微知著的指出，上述行为反映出该营业部对员工违规行为未能及时发现并有效实施合规管理。

为此，广东证监局对其予以监管警示，并通报证监会机构部和中金财富总部所在的深圳证监局。

合规总监“多年”任职

话说，当年叱咤风云的中投证券，并入中金公司并并更名为中金财富已有数年。如今，中金财富的高管中，合规总监已是“年资”最久的“原班人马”。

据证券业协会信息，中金公司现为“一正五副”格局。主要高管中唯一一位“女将”陈平女士，自2009年5月起任副总裁兼合规总监，至今已有十二年半时间。

关于陈平女士的过往履历，公开信息极为稀少。

据某度百科，她生于1970年7月，此前曾任广东省珠海检察院办事员、南方证券副经理。而南方证券早在2004年加入“消失的券商”行列，并整合改组为中投证券。

行家还查到深圳证监局发布于2012年的批复函，其中显示陈平女士的身份证归属地为“四川重庆”（设立直辖市之前）。彼时，她获得了中投证券监事会主席任职资格。

另据中金财富2020年报，其主要高管的平均年薪高达514.79万元。考虑到中金公司“人均百万”的薪酬水平，这也让行家颇有感触。

财富管理整合进展

正如行家在《合并中投之后，中金公司的财富管理进展》一文中爆料，中金公司将其财富管理业务全部划归中金财富。

截至2020年末，中金公司共有7家分公司，23家营业部；中金财富则是16家分公司，189家营业部。

证券业协会最新信息显示，中金公司的营业部已经减为11家；分公司数量目前为9家：今年9月新设的中金公司东北分公司，主要聚焦项目承揽和财务顾问领域，而山东分公司尚未查到工商信息。

此消彼长之间，中金公司的基层网点，已经批量更名为中金财富。目前，中金财富的分公司数量增至18家，营业部更是增至211家。

代销业务同比激增

据协会中期数据（非合并口径），今年上半年中金财富以30.71亿元的营业收入排名第21位，同比增长15.77%；净利润的增幅高达41.96%，为13.29亿元，排名第19位。

在细分业务指标方面，中金财富的客户资金余额排名第14；经纪业务净收入12.56亿元，同比增长20.58%，排名第20位；其中代理买卖证券业务净收入9.19亿元，排名第17位；代销金融产品业务收入同比飙升122.42%，以2.79亿元排名第13位。

在财富管理规模和业绩的带动下，中金财富的信用业务排名第15位，其中两融业务和股质业务分别位列第14、18；证券投资收入排名第14位。

作为中金财富母公司，中金公司三季报也有突出表现：今年前三季营业收入为216.86亿元，同比增长29.08%；净利润为74.54亿元，飙升52.39%，其中经纪业务收入45.17亿元，同比增幅为30.69%。

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