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如何进行你的商业地产投资规划?丨商用地产

Helen Tarrant 澳洲房产大全 2024-03-13


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第 15 篇 商用地产 专栏




在商业物业投资领域,每个人的旅程都是独一无二的。这并不是关于他人的经历,也不是听从亲戚朋友的建议,而是关于你自己的旅程。

这篇文章将帮助你思考一些问题,并为你绘制一张商业物业的旅程图。



首先,我们从现金流开始考虑。

之所以将现金流视为基础,是因为如果你的投资组合基础中没有现金流,你将没有办法开展你的旅程。如果你已经有一大笔现金,并且拥有现金流,则可以直接考虑增长。

但通常情况下,我会首先关注现金流,而最理想的选择可能是一个仓库类物业,位于地区性地段,目标是获得接近9%的收益率。

这样做的原因是,这将为你提供一个很好的保障,可以在你支付给银行的贷款和从租户那里获得的租金之间创造出很好的差额,为下一笔物业投资提供良好的基石。



接下来,你的投资旅程中的下一笔物业可能是办公室或零售空间,但这将是一个以增长为目标的物业。

通常情况下,这种物业可能位于一个已经有良好租户组合的中心地带,比如城市中心或者商业中心,你可能会看中6%至7%的收益率。这类物业在过去已经建立了增长,未来也将继续保持增长。


如果你是一位保守的投资者,想要被动收入的投资,寻找低风险的投资机会,那么你可以持续选择现金流和增长。


因为如果你只追求现金流,未来可能会耗尽购房首付,无法购买更多物业;如果只追求增长,最终可能会缺乏现金流来服务更多的物业。


只有同时拥有现金流和增长,才能不断向前发展。因此,这是一种非常被动、低风险的入门方式。


如果你比较冒险一点,想尝试一些更具挑战性的投资,那么我建议你选择一个部分空置的物业,我称之为“部分物业”。这意味着你有一些租户,或者只有一个租户,其他部分是空置的。

这种物业的持有收入可能是中性的,足够支付银行贷款,或者略微亏损,但它具有巨大的潜力。


一旦你进行一些装修,大部分是修饰性的,再签入新的租户,你的现金流就会增加,同时也会增加物业的资产净值。这种物业具备增值潜力和现金流的能力。


对于这种物业,你要寻找的是一个中心位置,可以是地区性地段,只要它位于核心中心区域,或者你可以选择位于市中心或郊区的物业,只要它具备进行翻新和吸引新租户的潜力。

这需要一定的风险承受能力,因为当你拥有一处中性物业时,需要你自己的努力将其提升到下一个水平,同时需要时间、精力和努力。

如果你想尝试一些中风险的投资,这是一个不错的选择。

这种方式不完全是被动的,我称之为半被动投资,需要你投入更多的时间,例如,当你有了现金流并准备进入下一步时,比如工作一周只需要四天,你可以投入更多时间。



最后,如果你更加冒险,并且想要尝试一些新领域,我建议你选择一处空置物业。这是在商业领域中赚取巨额利润的地方。

你可以购买一处空置物业,进行扩建或改造,并且在一个城市中心位置获得更高的回报,例如在悉尼,回报率可能非常低,只有4%,你仅仅是为银行持有物业。

但是,如果你能够购买一处空置物业,在那里安置一个租户,即使能获得6%或7%的回报率,你将立即为该物业建立巨大的资本增值。

而且,你将拥有在该地段无法购买的物业。

当然,这种做法也存在风险,你无法确定能在两个月、四个月、六个月或九个月内找到租户,所以你需要尽量缩短这段时间,并制定相应的策略。你需要寻找一个中心地带的城市位置,易于吸引租户,并获得更高的回报率。

这是一种非常积极和高风险的策略,因为你需要投入时间和精力,特别是在刚购买该物业时,需要进行翻新、引进租户,并花费时间营销,以找到最佳吸引租户的方式,以最大程度地缩短空置期,并提升物业价值。


对于那些知道如何操作的人来说,他们可以在三到六个月内扭转物业的局面,而这是目前在住宅市场上无法做到的。


总结起来,商业物业投资是一段个性化的旅程。你可以从现金流开始,然后转向增长。


如果你想要更多挑战,可以选择部分空置的物业,通过装修和引进新租户来增加现金流和资产净值。


而对于更大胆的投资者,可以选择空置物业,在高回报的地点进行改造,并获得巨大的资本增值。


然而,这需要更多的时间、精力和主动性。无论你选择哪种策略,商业物业投资需要认真考虑风险和回报,制定相应的计划和策略,以实现成功的投资。


如果你需要帮助制定你的个性化策略,可以与我联系。



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