“进军”超高净值客户服务，扫描财富管理转型新“风口”

“进军”超高净值客户服务，扫描财富管理转型新“风口”

券业行家，事实说话。

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近

中信证券：“5+1”财富配置金字塔

按照惯例，行家先看看券业“一哥”中信证券。

官网显示，中信证券财富配置投资业务，目前已形成包括“家族信托、财富私享、信享臻选与信享盛世、账户配置投顾服务、海外配置”的“5+1”财富配置投资产品与服务体系。

在个人客户服务体系，最顶端的黑钻用户享有包括定制VIP会议、信投顾定制服务、高端定制及签约服务、家族办公室在内的线下服务。钻石用户则有财富尊享、财富定制、业务定制、极速行情、算法交易系列服务。

而在财富客户服务体系，金字塔顶端的企业家财富办公室，以企业家和股东客户为中心，提供财富管理、股权质押和股份增减持等综合金融服务。家族信托方面，中信证券以投资顾问角色，满足客户隔离、他益、传承需求。

中金财富：“中国50计划”产品池

以“深耕产品市场研究，甄选全光谱投资精品”为口号，中金财富力推“中国50计划”——

据中金财富相关负责人介绍，“中国50计划”，定位是为高端客户打造的定制化配置标的池。在精确刻画客户需求的同时，中金财富将充分沟通长期的收益目标及对风险的认知。

据悉，中金财富这一专户计划，规模已经超过150亿。

开始于2016年的“环球家族办公室”，在中金财富官网有单独的页面。中金财富称，以极致专业为民营企业家族赋能，力求帮助其家族、企业乃至其家族办公室解决全生命周期面临的诸多挑战，为其提供全面化、定制化、机构化的服务。

兴业证券：兴证财富家族办公室发布

近期，另一家知名券商兴业证券，也在力推“家族办公室”。

继2017年推出私人银行之后，11月26日，兴业证券在上海举办了“兴证财富家族办公室”品牌发布会暨财富高峰论坛。

据报道，兴证财富家族办公室定位为服务超高净值个人、家族及家族企业，兴证平台资产1000万元以上的客户。

兴业证券表示，兴证财富家族办公室通过“集成创新”、“产品定制”、“增值服务”三大能力，打造家族财富管理生态圈，提供家族财富管理、家族财富传承、家族企业治理三大板块服务。

据了解，面对超高净值个人、家族和家族企业的综合化需求，兴业证券集券商特色，聚兴证优势，通过“1+1+N”尊享服务体系，依托投资顾问提供的一对一专属服务。协调内外部专家智库提供全面支持，根据客户差异化的财富管理需求，为客户定制个性化的综合解决方案，敏捷响应客户需求，实现“券商+X”服务的全方位触达。

长江证券：长江龙卡“双十二”邀约

位列TOP20的长江证券，在今年“双十二”当天，以“为了更好的陪标”为主题，举办长江龙卡发布会。

通过长江证券官微，收到邀约的行家，面对“汇聚财智 共享成长”的表述，心情大好。 

从页面介绍来看，长江龙卡面向高端客户，推出“专属人员”“优先服务”“专属折扣”和“专享产品”四项服务。

12月12日，长江证券发布会现场介绍了龙金卡权益，并向首批客户授卡。

据了解，长江龙卡还将进一步向上分层，陆续推出白金卡、钻石卡，为客户提供专家面对面、专属行业研究、VIP会议、极速交易系统、尊享金融产品等更多优质的服务。

国盛证券：私人银行配置服务

在私人银行方面，行家特别注意到国盛证券，是因为此前收到的这张海报。

经行家打探，国盛证券推出私人银行配置服务。其FOF独享计划，提供基金投资组合构建服务。

广发证券：私人银行大规模社招

私人银行方面，行家还得说说老牌券商广发证券。

2016年上线的广发证券私人银行，传递“融合资源 尊您所想”的财富管理理念，为高净值客户提供高端理财服务业务。

在高净值客户服务方面，广发证券官网仍在大规模社招私人银行顾问。而近期热招的职位包括“财富管理部私人财富投资顾问”，“私人财富区域总监/总经理”和“私人财富经理/总监”。

从职位描述来看，广发证券针对私行客户提供定制化资产配置业务，满足高净值人群的综合金融需求。

恒泰证券：私人财富管理总部启动

被天风证券并购之后，恒泰证券也开启了面向高端客户的服务。

此前行家曾经报道，自媒体大咖“莽叔”今年4月加盟恒泰证券，筹建私人财富管理总部，搭建公司私人银行业务。

据悉，恒泰证券私人财富业务线主要服务于高净值客户。除侧重对私募产品线和增值服务的打造外，还针对高净值客户提供专业解决方案设计。

另据行家了解，申万宏源、国泰君安等头部券商纷纷成立私人财富部，剑指高端客户服务。

申万宏源2019年年报显示，公司拥有2400人规模的专业投资顾问团队，并建立从资产配置型到高端客户经理型的分层管理和培训，以适应从富裕客户到高净值客户的服务要求。

国泰君安2020年中报披露，财富管理业务优化组织架构、加快转型升级，加强中高端客户服务。今年上半年，富裕客户及高净值客户较上年末分别增长10.8%和12.8%。

新的“风口”来了吗？

对头部券商和特色券商进行扫描之后，行家发现，各家都在进军高净值客户服务，俨然已经成为新的风口。

回顾券商“财富管理转型”的历程，行家若有所思。

在大佬们眼中，“风口”似乎不如大众们想象中那样充满浪漫与奇幻色彩。互联物化带来的“风口”，在当今中国“不断出现”，然而更重要的是，如何选择，如何聚焦和坚持！

期待先发券商能“站在风口，飞上天”。

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