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最佳操作时点就在今天!“薅羊毛”机会又来了

邹俊涛 财联社 2023-09-28

随着中秋国庆“超级黄金周”来临,国债逆回购价格又开始冲高。9月26日,财联社记者注意到,沪深两市的7天期国债逆回购年化收益率已涨至4%以上。对于手头有大额闲置资金或者不想持股过节的广大投资者来说,这无疑是提供了不错的“薅羊毛”时机。

那么该如何“薅”才最划算?据财联社记者观察,从计息时间上来算,本周三,也就是今天(9月27日)是本次假期前国债逆回购操作的最佳时点,购买1天期国债逆回购,即可享11天利息;

从收益的角度来看,当前购买7天期国债逆回购品种年化收益率最高,并且周期刚好覆盖整个黄金假期,不耽误节后资金使用。不过,目前国债逆回购收益率仍在不断变动并小幅走高,投资者可以看实时资金价格(利率)适时出手。

本周三为最佳操作时点

债市“假日综合症”,叠加临近月末和季末,资金面出现转紧迹象,国债逆回购价格在本周内迎来一波冲高。

据东方财富Choice数据显示,截至9月26日午盘,沪市2天期国债逆回购(沪市GC002,代码204002)在昨天内大涨超50%,年化收益率已升至4.025%。

∆沪市GC002走势

另外,截至目前,沪市的3天、4天、7天、14天期的国债逆回购年化收益率均已站在4%以上;其中,7天期的国债逆回购年化收益率最高,为4.09%。深市这边,3天、4天期的国债逆回购年化收益率均为3.985%,已接近4%,7天期国债逆回购年化收益率最高,已升至4.03%。

长假节前,不少投资者都在想办法安排闲置资金,尤其是股市投资者,休市期间资金不休息,可以投资国债逆回购赚取收益。

据悉,今年的中秋国庆假期放假8天,10月9日(星期一)股市正常开市。结合假期安排,在本周三,也就是在9月27日15:30前操作国债逆回购,将会是最佳时点。

从计息时点来看,如果投资者本周三操作国债逆回购即可获得中秋国庆假期期间利息。这次投资者只要操作得当,最高可获得相当于投资期限11倍的收益,也就是借出1天期的国债逆回购,就可以赚取11天的利息。

看实时资金价格(利率)适时出手

另外,截至目前,沪深两市的所有逆回购品种中,7天期国债逆回购的年化收益率最高。沪市的万元收益(即购买1万元可获得的收益)为14.567元。也就是,说如果投资者在昨天15:30之前卖出100万元的7天期国债逆回购,节后可收获1456.7元左右。深市虽说要略低一点,但万元收益也有14.353元。

对比之下,1天期国债逆回购的万元收益,沪市为1.014元,深市1.007。即便是在11倍的收益,也要略低于昨天购买7天期国债逆回购的收益。此外,值得一提的是,昨天15:30前操作7天期逆回购,10月9日刚好到期,也不会影响节后资金使用。

∆深市国债逆回购收益率(截至昨日午盘)

∆沪市国债逆回购收益率(截至昨日午盘)

需要提醒投资者的是,操作国债逆回购不仅要看计息天数,也要看实时的资金价格(利率),看准时间再出手。像2019年1月2日,国债逆回购收益率一度飙升至20%,如果碰上这种机会,就不要麻烦算计息天数了,可以直接果断出手。

不过从当前的资金面情况来看,很难说再出现像2019年1月初的那种情形,但阶段性小幅波动还是很有可能。国泰君安分析师王佳雯认为, 综合考虑降准、MLF、OMO等流动性投放渠道,2023年央行对9月底流动性的呵护力度是近年最高,央行维护跨季流动性合理充裕的态度明确。

据统计,央行于9月15日下调金融机构存款准备金率0.25个百分点,预计释放超额存款准备金约6000亿元,9月份MLF净投放1910亿元,截至9月22日跨季逆回购累计投放额达4900亿元,央行全渠道投放流动性的总量已超过去三年,预计本周(9月25日—9月29日)央行逆回购依然会维持较大的投放力度。

当前,国债逆回购价格仍在变动,截至下午2点,沪市2天期国债逆回购(沪市GC002,代码204002)一度升至4.1%。投资者可以关注实时资金价格(利率)再适时出手。

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