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监管盯上了二维码开户,首创证券开年“首”罚

券业点评 券业行家 2023-03-24

监管盯上了二维码开户,首创证券开年“首”罚

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年前到年后,徐州丰县这个默默无闻的小城,在行家所在的群里,声名大噪。目睹金融同行自发的行动,行家聊尽绵薄之力。


首次处罚二维码开户


节后复工刚一周,贵州证监局就下发了〔2022〕001号《行政监管措施决定书》,对首创证券贵阳都司路证券营业部(简称:贵阳营业部)予以监管警示。

监管函指出,首创证券贵阳营业部存在两项违规:


一是无证投顾。聘用未取得证券投资顾问执业资格的从业人员担任投顾助理,并按照公司投顾业务管理相关办法进行考核和管理。


二是违规引流。存在营销人员将员工二维码交由他人协助开户的情况。


依据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券投资顾问业务暂行规定》的相关规定,贵州证监局对首创证券贵阳营业部采取出具警示函的监管措施。


在行家印象中,这是监管部门首次明确针对券商通过员工二维码引流开户的处罚。


联想到“首创”这个名字,对这家等待上市的券商来说,这张罚单,可能开了业内先河。


贵州境内唯一网点


据证券业协会信息,首创证券现有16家分公司,50家营业部。贵阳营业部是唯一一家位于贵州局辖区内的网点。


企查查信息显示,首创证券贵阳营业部创立于2018年4月,目前参保人员7名。


从工商变更记录来看,这家营业部的负责人多次变更。在2018年成立之际为谢思硕女士;2018年9月变更为王振宇;2020年9月,又变更为王力。


伟海精英网显示,此前两任营业部总经理,谢思硕和王振宇,曾在首创证券四川分公司有过共事。


而现任总经理王力早年任职于华创证券贵阳小河黔江路营业部;2018年10月任中山证券贵阳中华北路营业部总经理;2020年8月加入首创证券,任贵阳营业部总经理。在华创证券和中山证券,他均有投资顾问执业经历,但在首创证券执业岗位为“一般证券业务”。那么,这与营业部引入“无证”投顾助理,是否有某种关联呢?


开户数量明显井喷


作为积极谋求上市的腰部券商,首创证券由国信证券担任保荐机构,正处于排队待审阶段。正如行家此前的报道,首创证券在2021年9月27日和2022年1月24日相继披露了两版招股书。(戳这里>>)


细看招股书,经纪业务为首创证券最主要的业务,也是招股书中浓墨重彩铺叙的部分。


从2018年到2021年前三季度,首创证券的A股股票交易金额逐年提升,市占率则从2018年的0.22%下滑到2021年Q3的0.14%。


受行业竞争加剧影响,股票净佣金率分别为0.282‰、0.275‰、0.253‰和0.235‰,呈下降趋势。


值得一提的是首创证券的开户数量。2018年、2019年和2020年全年,开户数分别为20,624、16,379和23,010;2021年前三季度的开户数就达到了33,393,几乎是2020年全年开户总数的1.5倍。如果保持这一速度,2021年开户数有望翻番。


首创证券表示,公司通过优化“番茄财富APP”移动互联网平台,推动开户、交易、业务办理等标准化服务线上化,用金融科技赋能业务发展。


联系起前述监管函,行家不由得猜测:首创证券新增的客户,是否有相当大一部分来自第三方引流?如果单纯以获客来考核,是否会出现不合规的情况呢?


此前已被监管叫停


从监管态度来看,已经明确要求券商停止利用大V引流开户。


2021年11月,证券基金机构监管部下发“红头文件”,其中有如下官方解释:


目前,监管仅规定了证券公司可以委托证券经纪人代理客户招揽活动,且证券经纪人应当是证券从业人员,并专职从事客户招揽和客户服务活动。互联网“大V”不属于专职从事证券经纪业务的证券经纪人,证券公司利用“大V”引流开户给奖励不符合监管规定,证券公司应停止相关合作。


其后,深圳证监局也在2022年初的一则监管通讯中表示,将加强对券商以互联网形式开展证券经纪、投资咨询业务的监管力度,对发现的违法违规行为严肃问责。


后台依然暗流涌动


不过,行家发现,仍有“头铁”的券商在规避监管要求,通过大V引流的方式展业。


行家后台近期接连收到券商人士要求合作的申请,要求将二维码嵌入推文中,读者扫码就能跳转到开户界面。而给出的条件看起来颇为诱人,让从不炒股的行家都有些心动。


比如,某头部券商表示,单个有效户(20万以上)提成300元;佣金率万一(全佣)。


行家咂摸着,诸如此类的“合作”,究竟是营销人员为了“冲业绩”的个人行为,还是有公司层面的默许或是授意呢?


另一方面,那些曾经颇有成效的开户渠道,因触及合规问题,逐一被监管封杀。券业人士究竟应该如何展业?



免责声明:本文仅供信息分享,不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。


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