又见券商萝卜章合同诈骗案，民生证券营业部美女总经理终身禁入

又见券商萝卜章合同诈骗案，民生证券营业部美女总经理终身禁入

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金融界，向来都是美女如云，而且还都是高学历、高智商。靠颜值太low，人家都在拼才华。然而，才华一旦用错了地方，其危害性却令人咋舌。

比如这位80后券商美女老总，凭借私刻的萝卜章，居然诈骗了34亿。连带其供职的民生证券受到监管处罚，相关业务被暂停；而自己也落得牢底坐穿，终身禁入的后果。

迟到的终身禁入决定书

12月25日，“停更”多时的山西证监局，行政处罚栏中有了一则新的发布。

这份《许静涉嫌违反证券期货法律法规案市场禁入决定书》显示，当事人许静，原为民生证券山西太原长风街营业部总经理。

山西证监局指出，当事人违法行为情节严重，对其采取终身证券市场禁入措施。在禁入期间，将不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。

纵览证监会官网，依照《证券市场禁入规定》（证监会令第115号）等规定，对证券从业人员处以终身禁入，并不是十分罕见。

让行家啧啧称奇的是，这位前券商营业部总经理，从事非法行为是在2014年9月至2015年5月期间。在2015年9月，也就是当事人被捕后不久，其从业资格就已被注销。

而法院也早在2017年8月终审判处她无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。

行家注意到，2015年第九次修订的《中华人民共和国刑法》，对政治权利有如下界定：

选举权和被选举权；

言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利；

担任国家机关职务的权利；

担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。

然而，这份仅涉及到证券行业的监管处罚，在事发四年半以后的2019年底，才正式下达。

34亿萝卜章大案始末

时隔多年，回顾这起金额高达34亿的诈骗大案，最抢戏的角色，居然还是几个萝卜。

从各家媒体此前的报道中，行家复原了这位美女老总的“事迹”。

许静，生于1981年，于2008年8月起入职民生证券太原长风街营业部。七年时间里，从营业部客户经理做起，一步步升至总经理助理、副总经理，最后成为这家营业部的总经理。

在入职民生证券之前，许静就替亲戚朋友理财炒股，造成两三千万的亏空。其后，为掩盖亏损事实，打出“撤东墙补西墙”玩法。

为此，许静伙同总经理助理常克凡、虚构“新三板基金委托理财”、“民生证券原始股”等投资项目，由其配偶梁平私刻民生证券公司公章、财务专用章，伪造投资理财合同，进行“代客理财”，给出的年化收益率甚至高达48%。此外，许静之妹许波也参与其中。

由于许静和常克凡分别是营业部的一、二把手；再加上所谓的“理财合同”中，写明由民生证券承担监管角色和连带保证责任。受害人本以为买的是民生证券的理财产品，谁知道钱却进了许静的个人腰包。

根据投资者爆料，在2014年9月到2015年5月之间，共计诈骗，控制102个交易账户，转移32亿资金……

雪上加霜的是，部分受害者变卖家产甚至高额举债来参与投资，因而该案涉及直接投资者300多人，间接投资者上千人。

2015年8月25日，民生证券接到受害者举报，发现相关合同公章系伪造。旋即向太原市公安机关报案。

2015年8月28日，报案被立案的当晚，许静在民生证劵公司领导下榻的酒店楼下被带走，并于同年9月30日被批捕。

2015年9月18日，常克凡、梁平被刑事拘留，同年10月23日被批捕。

2016年1月29日，许波被刑事拘留，同年3月9日取保候审，同年9月29日被批捕。

2017年4月10日，太原市中院一审判决：许静犯诈骗罪、合同诈骗罪，常克凡犯合同诈骗罪；两名主犯均被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。许波为合同诈骗罪从犯，被判处有期徒刑八年，并处罚金50万元；被告人梁平犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑二年。同时判处相关被告退赔本案85名受害人财物合计3.71亿元。

其后，四名被告提起上诉。2017年8月7日，山西省高院终审判决维持原判。

内控和合规管理的混乱

此案一出，民生证券被卷入风头浪尖。

虽然此前与此案相关的多份法律文件认定，合同诈骗为许静个人行为，民生证券事先并不知情；相关文书系伪造，对民生证券不具有约束力。

但是，民生证券在内控合规方面的瑕疵，却引发了监管关注。

2015年12月29日，证监会做出了对民生证券责令整改并暂停新开证券账户半年的处罚决定。

证监会表示，这一案件持续时间长，涉及金额大，后果严重，影响恶劣。虽未发现民生证券参与有关诈骗活动，但公司存在营业部负责人把关不严、监督机制失效等问题，反映出内部控制不完善、经营管理混乱。

为此，证监会对民生证券采取如下行政监管措施：

一是责令限期改正；

二是责令增加内部合规检查的次数，要求民生证券对全部分支机构进行合规检查，并于2016年6月底前提交检查和整改报告；

三是责令暂停新开证券账户六个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。

同时出手的还有山西证监局，责令民生证券太原长风街营业部限期改正，并暂停新开证券账户一年。彼时，山西证监局已将许静认定为不适当人选。

在翻查民生证券控股股东泛海控股公告时，行家有了意外的发现。

泛海控股在2018年报和2019年上半年报中，披露了一起许静案受害者的民事诉讼：

2018年10月，民生证券收到山西省高级人民法院一审民事判决书，公司及太原营业部被判赔偿两名受害人经济损失83,238,375.00元。公司据此计提了41,619,187.50元预计负债。民生证券已向最高人民法院提起上诉，并针对原告的上诉提交了答辩状，目前仍在等待二审审理。

关于民生证券更多资料

作为国内最早成立的券商之一，民生证券的相关报道并不太多。行家根据协会、官网和上市公司资料，整理了这家全牌照券商的最新资料。

姓名：民生证券股份有限公司

生日：1997年1月9日

籍贯：北京

住址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

注册资本：961,927.61万元

江湖排名：总资产第39位

主要高管：董事长冯鹤年，总裁周小全

从业人员：2,648名

分支机构：分公司38家，营业部46家

历史沿革

民生证券的前身是成立于1986年11月的的郑州市证券公司，至今已有33年。期间历经多次增资和股份制改造，2002年再度更名为民生证券，注册地迁至北京。

目前，民生证券具备中国证监会批准的证券经纪、证券承销与保荐等全牌照业务资格，注册资本为96.19亿元。

股权结构

官网显示，民生证券现有六家股东，其中泛海控股股份有限公司（简称：泛海控股）持股87.645%，为其控股股东。

民生证券股权穿透图，券业行家简化自企查查

民生证券现有三家控股子公司：分别是民生期货有限公司（简称：民生期货）、民生股权投资基金管理有限公司（简称：民生股权）和民生证券投资有限公司（简称：民生投资）。

高管名单

在民生证券官网，公司董监高团队名单如下。

冯鹤年资料图片

冯鹤年先生，1961年出生，法学硕士，高级经济师职称。历任山东证监局党委书记、局长，中国证券监督管理委员会法律部副主任、非上市公众公司部主任、创业板发行监管部主任。现任泛海控股第九届董事会董事，民生证券董事长、党委书记，中国通海国际金融有限公司执行董事。

周小全先生，1973年出生，经济学博士，博士后，享受国务院特殊津贴专家，河南省优秀专家，河南省学术技术带头人，郑州市人大代表。曾在中国建设银行总行、中央金融工委（后改为中国银监会）、中国证监会工作，先后任副主任科员、主任科员、副处长、处长等职。2009年3月至2017年9月任职于中原证券，先后担任监事会主席兼纪委书、董事、总裁。2017年10月起任民生证券总裁、执委会委员。

行家根据协会信息，独家整理了民生证券现任主要高管及任职。值得一提的是，民生证券副总裁尚文彦于今年8月任职。

业绩排名

从协会券商排名数据来看，民生证券总资产和净资产排名中等偏上，营业收入尤其是净利润的排名不高。2018年度，民生证券总资产、净资产、营业收入、净利润、净资本和核心净资本分别位列第39、41、49、62、50和59位。与2017年同期相比，营收下降1名，净利润下降6名。

民生证券2014-2018业绩排名，券业行家制图

据泛海控股2019年中报披露，民生证券当期营业收入及净利润均较上年同期增加。报告期末总资产为480.54亿元，净资产为110.51亿元。

2019年上半年，民生证券实现营收13.29亿元；净利润2.59亿元，这一数值相当于2018年度全年净利润的3.4倍。

民生证券2014-2019上半年业绩，券业行家制图

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