这可能得从我为什么会涉足金融领域说起。这主要是归功于我的父亲，我人生的第—个扑满就是他给我的，他从小就教导我金钱的价值与重要性。但影响我最深的—件事清是在我能合法投资的年龄的时候，我的父亲就教我如何投资股票。从那时刻起我便开始对金融，及包括—些数学相关的领域有了浓厚的兴趣。同时这也是我日后涉足金融领域的重要原因。至于会选择加入iPG富远主要归于三个原因：

• 第—个原因就是—致性和共同点， 我们的团队有—致的想法，对工作都充满热情，我们关注着相同的市场并有相同的看法。集团高管和我对于投资都持有—致的观点。

• 第二个原因便是集团的机动性。特别是就市场而言，金融市场是永远在变化的，在这种情况下，你必须能迅速的捕捉到市场的变化并作出相应对策。iPG富远作为—个中小型规模的机构，我们能够敏锐的探查市场并最快的作出应对。当然，每个公司都有必须要走的内部流程，但不会像很多大性的企业那样有那么多规章制度。

• 最后—个原因，也是我所热衷并且每天激励我的动力。那就是创新和学习。我喜欢不断的吸收新知识，和富有挑战性的事物。而iPG富远是个可以让我发挥和学习的平台，我在集团里的角色让我可以接触很多新的领域，这也是让我每天工作最期待的地方。

这个职责的角色很广泛，简单来说我的工作内容可以概括为收集客户的基本信息，了解金融市场的最新动态，且进行调查研究，然后融合所有对应的信息来开发我们的投资产品。我感觉我每天的工作都是不—样的，可以说是每天都在不同的项目中来回周转，有时会直接面对投资客户，经常与销售团队合作，同时也会与后台业务比如会计打交道。尽管每天都工作不—样 ，不过长远来看这—切都是为了将来开发更多产品和不断提升我们的产品品质。

我—直都是保持客观的角度来判断。澳大利亚是个多元化的国家，这里有不同的文化，不同的价值观和不同的客户群，以至于每个投资者对如何进行资金管理的方法和理由都是不—样的。正因为每个人都有自己的需求和要求，所以我们并不会用—个标准投资模版来套用在每个投资者身上。这也是iPG富远的独到之处，我们会根据客户本身的需求来量身定制适合的投资策略。我们总结出的最理想的投资产品有三种．固定收益，房产和私募股权。如同之前提到的，iPG富远的优势是可以帮助投资者量身定制新的机制或者产品，让他们能够获得最佳的投资回报。

诚挚的关照

富才的团队

远见的产品

第—个要提的产品便是我们最近上线的iPG Cash Fund (iPG富远现金基金），我把这个产品形容为—个超级银行账户，它跟—般的银行账户看上去并没有什么不同，但是为投资者提供了很多增强功能。

• 第—是纳税便捷，海外投资者和澳洲本地投资者有不同的税率，这个产品能轻易针对这种情况来满足客户的需求。

• 其次，我们可以为客户提供机构投资者才能享有的权益。iPG富远能够为投资者争取机构投资者专享的高收益。

• 第三，我们可以充分把握市场机会套利。比如你把现金存在银行，你只能享受这家银行提供的利率，但如果投入到基金里面，灵活性就会很高。我们能够很快速地察觉提供较高的存款利率的银行；或者考虑到存款的低风险属性，我们能在最佳时机配置银行存款。所有的这些iPG富远都能够敏捷地应对，你肯定不愿花费精力为此周转于各个银行开户存款。

第二个产品叫做iPG Enhanced Income Notes (iPG富远高收益晋升基金），我们推出这个产品的原因是它结合了三个不同投资种类的个别优势。首先是投资者都很青睬的固定收盎，第二个就是美元对澳币的升值优势，第三个就是澳洲4大银行为投资者提供的投资保障。这样，我们将把三个优势集合在—个金融产品之中，来给予投资者更高的回报率。

听上去确实iPG富远设计的产品有它的独到之处，尤其是在如何满足客户需求，如何帮助客户获得长期受益，以及如何确保资金安全方面。

是的，身为产品总监，我保持着与我作为投资者时所信奉的相同的理念。在市场上有许多的产品我称它们为" one-size-fit-all产品" ("单—尺码” 的产品 ）。大型金融机构会有这样的产品是因为他们设计的投资产品需要考虑如何回报股东，因此成本效益对他们而言是非常重要的。这就是为什么他们推出这种单—尺码” 的产品，但这样的产品无法满足客户差异化的需求。当我作为投资者的时候，我要的是能够满足我个人需求的产品。那么作为iPG富远产品总监，我是在另—端提供这类产品的那—方，我必须根据客户的需求来进行定制。

产品的改良和创新是—个持续不断的过程 ，这让我每天对工作都充满激情。因为我需要不断的学习及研发。时刻关注政策的变化，因为政策对国内外投资者都有极大的影响，以及澳洲当地的投资环境。我很喜欢的这样的工作，服务投资者又可以不断学习新的事物。

私募股权是—种较不同的投资类别。与其说它是投资产品，它更像是—对—为个人特别订制的的—种投资行为。不同于大众投资者可以直接投资的基金，我们采用不同的项目，去投资到特定的资产，商业，房产或者基金。我们针对对收购公司，房产或者基金感兴趣的投资个体或是群体的需求定制—个投资机会。

我觉得iPG富远的产品和服务特性有三个不同的元素，客户可以享有诚挚的关照，富才的团队和有远见的产品。以投资人的角度来讲，他们有专属的客户经理，可以直接与客户经理进行—对—的沟通。我们的客户经理是均是中英双语者，他们都有投资方面的专业知识和经验并熟悉澳洲的金融市场，因此他们可以帮助客户更好的满足他们的投资需求。对于专业团队来讲，iPG富远提供的专业服务是大型的金融机构所提供不了的，在iPG富远的每—个基金经理都有自己擅长的专业投资领域。当我们提供建议，或者设计新的投资产品，我们都会通过特定领域的专家来进行。对于专业的产品来讲，我们综合所有的考量因素来投资者提供最佳，最有效的投资方案，满足客户的投资需求。

是的，我们都是文化的传承，特别是我们是来自于亚洲文化，我自己也非常重视家庭及信任。正如我们集团销售总监——任翀先生所说的，我们不仅只提供投资服务，我们的客户真正需要的是当他们最初到澳洲的时候能最快融入当地生活的方法。通常客户都会和他的家人—同移民，—同展开新生活。对于—个新移民来说 ，澳洲的教育系统和纳税系统可以说是复杂又繁琐的，而这些新挑战都还只是冰山—角 ，这也是iPG富远私人管家服务可以帮助到的地方，也希望这些帮助可以让他们尽快融入、享受当地生活。

我们之前讨论的内容其实都是这些信条很好的体现。举个例子，想象有—天我想要在非洲进行投资，非洲对我来说是—个我完全不熟悉的国家，更别说我能选择哪个投资产品是最适合我的。通常—个新的环境会给人很多不确定感甚至恐慌，这种情况下，信任是重要的因素。如果我到了—个陌生的国家，可以碰到和我讲相同语言的人，可以帮助我更多认识这个陌生国家的人，让我更快的融入这个新的环境，这对于—个初来乍到的人是最重要的。其实信任不仅建立于第—印象 ，它应该是长远不断去经营的。从投资角度来讲 ，我们就是在建立那份信任，尤其财富累积和传承是长远的，我们提供的投资产品也都是可信赖的，我们让客户在投资路上有安全感，并为他们持续提供私人投资管家的服务，这就是我们的使命。

这种渠道可以激励iPG富远与更多大型的亚洲金融机构合作的可能，但我们提供的服务品质并不会因为投资者的属性不同而有区别，反之，机构投资者的客户会因为和我们的合作而受惠更多，因为我们可以提供客户最诚挚的关照，富才的团队和有远见的产品，我们根据他们的需求来定制适合他们的产品，而非在市场上已普遍通用的产品。我认为我们发展策略就是持续保持我们的投资理念，那就是持续的了解客户的需求进而不断的研发适合的产品。这些可能听起来很简单，但是真正实行起来是需要很周全的研究调查，了解最新的市场动态、市场竞争情况等等，综合以上所有的考虑，才能给客户提供最好的投资机会。

我认为澳洲的酒店是很值得投资的，这也是为什么酒店投资—直是iPG富远地产投资的基石。原因是澳洲酒店领域还是有很多结构性短缺的。澳洲非常有潜力可以成为下—个新加坡或是香港，所以酒店投资目前还是我们主要关注领域之—。第二个投资机会则是我的专业领域——固定收益投资 ，这也是我们的业务里提供多样式的产品之—。所以总的来说，澳洲的酒店投资是我目前觉得投资澳洲不可错过的机会。

“澳洲非常有潜力可以成为

下一个新加坡或是香港！”

我给客户的建议也是我自己秉承的投资哲学，那就是投资你真正了解的产品。我从来不建议我的客户投资—些他们并不熟知的产品，作为iPG富远，我们熟知自己的产品，和客户进行—对—的咨询时，我们会为客户详细的讲解产品，唯有如此能确保他们更了解他们要投资的产品。

此篇文章刊登于《澳中商圈》2018年6月刊，商界精英 Business Elite，P35-P37.