警惕！多地出现伪造央行文件诈骗

近日，北京、厦门、广州等地陆续出现以伪造央行文件为手段的骗术。这类骗术通过迷惑财务人员实施诈骗。目前，央行部分分支机构已注意到这一情况并发出风险提示，也有商业银行提醒对公客户切勿上当。

据多名银行对公客户经理反馈，这一骗局并非个案，且收到伪造文件的对公客户也并非只涉及一家银行。苏宁金融研究院高级研究员黄大智对新浪金融研究院分析，从各地多发的情况和不法分子选择的时间节点来看，应属于“老司机”团伙作案。

对此，央行广州分行特别提示道：“近期假冒企业年检、账户年检名义实施诈骗案件高发。企业务必制定严格的财务制度，如有对外转账，务必通过当面、电话等方式向领导确认。” 

行骗套路揭秘

近日，新浪金融研究院注意到，北京市多名银行客户经理陆续在朋友圈发布风险提示，提醒对公客户注意以“中国人民银行北京市中心支行”为名发出的题为“关于对公账户年检履行通知”文件的仿冒文件。

“各位对公客户，如果邮箱收到这个，请直接忽略，是骗子。”该名客户经理提示道。

据多名银行对公客户经理反馈，近期有客户收到伪造文件后联系客户经理咨询。汇总来看，收到伪造文件的对公客户并非只涉及一家银行。“应该是不少，估计就是诈骗。”一名近期与同业交流过这一问题的对公客户经理对新浪金融研究院表示。

据了解，此类邮件除附有上述仿冒央行文件外，还会附有题为“QN-101 公司年检报告书（2020年度）”的文件。文件中称，“到银行办账户年检……若无办理年检所需材料，贵司出纳负责人加我行年检申报工作对接QQ，27XXXXXXXXXX领取电子档文件（注明：公司完整抬头）”。

不过，在新浪金融研究院试图搜索并添加该QQ时，系统显示“未找到该用户或对方设置了QQ号码/辅助账号查找限制，无法直接添加”。

据某银行发布的“警惕‘企业账户年检’诈骗”风险提示，这一骗术的实施路径为：不法分子冒充银行“银行年审专员”，通知企业财务人员办理企业账户年检并要求添加个人微信、QQ好友，建立信任后针对财会人员开展冒充老板要求转账的诈骗。

据了解，已有个别企业险些“踩坑”。财务人员初期并未识破，已添加了QQ并被拉入所谓“工作群”，但在不法分子要求转账时严守了企业财务规定，这才避免掉入骗局。

央行发出风险提示

事实上，企业财务人员一直是骗子眼中的“肥肉”，针对财务人员的骗术屡见不鲜并且花样常常“翻新”。

黄大智对新浪金融研究院表示：“这种情况，应该是信息泄露导致的。”在黄大智看来，此次多地、集中出现的骗术“一看就是批量的，团伙作案”，而且从掌握的时间点来看，这一犯罪团伙应当属于“老司机”了。

事实上，上述骗术不仅引起了商业银行的注意，也引起了监管的关注。对此，央行广州分行、央行厦门市中心支行等已陆续发布公告，提示公众警惕此类伪造文件，切勿上当受骗。

譬如，央行广州分行公告称，近期，监测到广东省辖内多个地区的企业收到不明来源的《关于对公账户年检履行通知》。为此，人民银行广州分行提醒：

一是人民银行不会直接向企业发放账户年检通知书，此类通知书均为不法分子伪造。

二是若收到银行账户年检相关信息，企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认。

三是不法分子以开展年检为由添加财务人员QQ，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。请各位企业主和财务人员提高警惕，切勿随意加其QQ，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接。

四是建议企业提高防范意识，加强内部人员沟通。一旦发现疑似诈骗或被骗，及时拨打110报警。

“对于企业相关人员，应该有基本的职业认知，这类的业务，都不可能是人民银行直接向企业发出的。”黄大智说道。

黄大智进一步建议：“对于企业的相关人员来说，最重要的就是加强警惕了。因为财务相关人员，和日常办理业务的银行人员都会有比较频繁的接触，遇到这种情况的时候，还是要先与开户行的工作人员联系确认。”█

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