美国EB-5投资移民：准备资金来源要注意的八大问题
作为美国EB-5投资移民的三个必备的申请条件之一，证明50万美元投资资金的合法来源投资者需要进行精心准备的。这是一个繁杂、琐碎、需要细心对待的工作，仓促准备的文件将给客户的I-526申请带来极大风险。因此，投资者需要了解美国EB-5投资移民资金来源的基本原则。以下是关于美国EB-5投资移民资金来源的八个主要注意事项。
1. 看清合同条款
在以贷款所得为主要资金来源的案子中，一定要注意抵押条款和贷款用途条款的内容及翻译。如果是以房产为抵押，抵押条款须清晰地显示房产的具体位置，产权证号码，产权所有人等有关抵押物的细节信息。而贷款用途条款则不能禁止贷款申请人将贷款用于投资移民，否则所贷款项一旦用于投资移民，将被移民局视为有贷款诈骗嫌疑。
2. 了解证据力度/文件价值
有些证据的证明力度被认为最弱，比如由投资人或投资人的朋友/亲戚或投资人的公司提供的陈述，因为他们具有利己性。而有些证据的证明力度被认为为最强，比如政府、税务或银行记录。因此要多使用一些最强证据，仅使用利己性的陈述而不提供其它文件将会导致USCIS发出补件通知(RFE)。
3. 第三方验证最为妥当
移民局在审理EB-5申请时，无论是对项目文件的审理，还是对资金来源文件的审理，都遵循一个原则，第三方的验证是可信的。因此，在准备资金来源文件时，最好使用第三方验证的结果来作为证据。房屋的价值就让评估公司做评估，公司的财务状况就让外部的注册会计师事务所出具审计报告，非上市公司的股权的价值一定要有客观的、可证实的依据。不要为了节省花费去打擦边球。
4. 文件如果缺失
如果必要的文件发生缺失，在客户声明和说明信中应解释文件缺失的原因，并且解释应尽可能详细。诸如“无法获取文件”之类的表述是不够的。必须说明无法获取的原因以及为了试图获取文件做了何种努力。如果文件缺失的原因是由于它们年代久远，USCIS通常都会宽容对待，但仍须提供相应解释。如果缺失的文件非常重要且时间较近，则应试图从多人处获得不同解释(例如，投资人声明+朋友/亲戚声明+银行出具的信函等)，在文件缺失的情况下，应立即提供相应说明，而不是等收到RFE后再提供说明。这样做可以避免不必要的RFE延误。
5. 文件的翻译
投资人的声明必须被尽可能清楚地翻译，因为USCIS将通过该声明了解有关其它文件的支持性解释。凡是非英语的文件，我们要求完整的翻译。外文的房产交易合同就经常有这个问题。申请人没有提供完整翻译，而只提供了一部分内容的翻译。可能是一个10到15页的文件只有2到4页的翻译。虽然这2到4页已包含了文件最重要的内容，但提供从头至尾的全文翻译是非常重要的。请在递交申请前认真审理翻译内容，确认翻译完整性，这样可避免补件要求。
6.资金路径要小心
这个最简单也最麻烦，是整个资金来源文件包中最简单但也最容易出现问题的环节。有关资金路径、变动和持有的过程的证据不能有任何断裂。在使用多个账户的情况下，资金路径就显得格外重要了。简单地说，移民局需要投资人证明所投资金来自于投资人。但是，由于中国的外汇管制，很多投资人必须通过亲戚朋友，才能将资金汇入项目方在美国的账户上的。这个过程中会产生大量的银行记录。而律师在审阅文件时要特别小心这个部分。每一笔资金哪一天从哪个账户出来，通过什么样的方式，哪一天进入哪个账户，都是需要100%的精准度的。
7. 尺度拿捏要准确
以文件翻译为例。资金来源文件的翻译不是诗词翻译。翻译固然要准确，但没必要纠结是否完美表达文本以外的意境。如果非要和翻译员去争合同单一中shall和must的区别，对于客户来说就是浪费时间。但是，翻译一定要完整，不能一份文件有27页，翻译员只翻译了他认为最重要的20页。翻译员必须提供翻译员证明，证明自己的翻译是与原文相符的，这是移民局的硬性规定。无论翻译员觉得有多麻烦，这份证明都必须提供。
8. 确保一致性
文件的一致性非常重要。这应当是资金来源文件准备中最为枯燥的一个环节，任何不一致都可能导致USCIS发出RFE，所以递交文件前应该仔细检查所有文件有无前后矛盾之处。文件在语言方面也应当做到前后一致，如果有不一致的地方应当着重解释。律师需要确保有关资金来源的重要文件上不出现前后不一致的情况。比方说一些地址的翻译，由于整个文件包很大，往往是由不同的翻译员翻译完成，每个翻译员在翻译地址时都有自己的想法，最终造成一个地产的地址在文件不同处是不同的翻译。这就容易引起移民局的怀疑。
希望上面这些主要注意事项对于投资人材料的准备有所帮助，可以减少补件数量要求，使USCIS的审理过程更为顺畅。
文章编辑整理自网络。具体办理过程中请咨询律师和专业顾问。
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