加密货币误区与犯罪

关于加密货币的常见神话（误区）

或许令人惊讶的是，一些所谓的加密货币的优势实际上是对其运作方式的误解。下面我们讨论关于加密货币的两个最突出的神话。

匿名的神话

加密货币的主要吸引力之一是，据称它允许匿名转移和移动资金。显然，亲自兑换现金也可以匿名，但人们普遍认为，所有的加密货币交易都是匿名的。只要交易记录中不包含个人身份信息，加密货币交易似乎是匿名的。也就是说，加密货币实际上是“假名”(不是匿名的)。我们所说的假名是指密码货币的持有者通过他们的公钥而为人所知(很像一个作者可能用假名出版)。加密货币交易提供了匿名的假象，因为不需要真实姓名和真实身份。然而，每个用户进行的每一笔交易都被永久地保存在区块链上——通过他们的公钥来识别。因此，如果用户的真实身份被链接到他的公钥，就有可能追踪他与加密货币的整个约定。

用户已经部署了许多技术来增加他们的匿名性(例如，隐藏他们的IP地址或为每个交易使用新的公钥)。即使在这些情况下，区块链的公开性和透明性意味着大量信息是永久可用的。举个例子，用户可能为每笔交易生成一个新的公钥，就像传统的罪犯可能通过十几个不同的邮政信箱接收资金一样。不过，与邮政信箱不同，比特币账户的内容和记录是公开的。

如果用户随后在单个交易中将这些资金发送给其他人，所有的“地址”将被公开链接。

事实上，最近的分析清楚地表明了比特币交易可以去匿名化的方式。2018年，卡塔尔的研究人员发表了一篇论文，描述了他们如何利用比特币区块链上的信息来揭露隐藏服务(如丝绸之路、海盗湾和维基解密)用户的身份——在某些情况下，研究人员能够发现个人身份信息.研究人员总结道:“比特币地址应该始终被认为是可利用的。”

对增加匿名性的愿望的一个回应是创建所谓的“隐私币”(即优先考虑隐私的加密货币)，这在希望在加密货币交易中获得更多匿名性的用户中变得流行。在加密货币中，例如比特币，用户个人信息不共享，她的钱包和所有交易都在区块链的加密货币上公开展示。包括Zcash和Monero在内的隐私币掩盖了个人交易，这阻碍了交易金额和相关钱包的公开核算(尽管区块链保留了许多核心特征,因此在没有引入第三方授权的情况下仍然防止双重支出)。

永恒的神话

加密货币的企业家和倡导者经常强调区块链的不变性，这既是一个决定性的特征，也是它最有价值的品质之一。然而，正如一个邪恶的51%(或者可能只有30%)的网络节点可以合作劫持区块链和窃取加密货币一样，一个善意的控制百分比可以操纵所谓的“不可改变的”分类账。举个例子，在2016年，大多数Ethereum矿工同意逆转对他们系统的黑客攻击——修复一名黑客利用并“编辑”了区块链，使其恢复到黑客入侵前的状态。简而言之，区块链只是名义上不可改变的。事实上，它可以在许多情况下编辑——既邪恶又仁慈。

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关于国家行为者参与加密货币领域的讨论，探讨伊朗、朝鲜、俄罗斯在规避制裁、开采加密货币、参与外汇黑客攻击和勒索以及使用加密货币资助信息业务方面的活动

俄罗斯

关于俄罗斯创建加密货币的长期谣言仍在流传，但一些证据表明，该国可能正在朝着这个方向发展。

2019年2月，克里姆林宫的一篇网站文章概述了国家杜马通过“旨在发展数字经济的联邦法律”的命令。大约在同一时间，据报道，国家杜马经济政策委员会的一名成员声称，与厌恶加密货币的俄罗斯中央银行不同，国家正在追查一个有利于加密货币一体化的监管框架。一些报道指出，目前的立法是辩论将为推出石油支持的俄罗斯加密货币奠定基础。据称，前能源部长伊戈尔·尤素福夫声称，这种加密货币将使俄罗斯“避免与美元汇率的不可预测性、贸易限制和货币兑换佣金相关的成本。”

然而，重要的是，俄罗斯可以在不发行自己的货币的情况下利用加密货币生态系统。

伊朗

将采矿作业设在电力价格低廉的国家的吸引力是由提高盈利能力的愿望驱动的。当生产硬币的成本(包括费用)低于开采硬币的价值时，矿工就会获利。电费是这个计算中的一个重要组成部分。一项研究发现，在韩国(最昂贵的国家)开采一枚比特币的成本将为26170美元，而在委内瑞拉(最便宜的国家)开采一枚比特币的成本将为531美元。换句话说，采矿的利润率受到电力成本的显著影响。因此，电力价格低廉的州对希望增加利润的矿工特别有吸引力。而且伊朗的电力相对便宜(部分原因是美国的制裁)，估计其每枚比特币的成本在全球排名倒数20%。

尽管如此，对比特币矿商来说，将业务转移到伊朗并非天衣无缝。个人和小企业正在努力招募外国投资者，并上报来自中国、西班牙、乌克兰、亚美尼亚和法国的矿工已经表达了兴趣。但是即使伊朗的行动在对小型采矿业务有一定吸引力的情况下，矿业巨头似乎远离了。伊朗复杂的边境安全——使得个人过境和设备运输具有挑战性——以及美国经济制裁阻止了这些大型企业在该地区投资。

或许更耐人寻味的是伊朗政府进军加密货币领域。2018年，有报道称，伊朗政府正在探索发行自己的加密货币的可能性，以此规避美国的制裁。作为回应，要求对这些条款进行调查和制裁的法案美国众议院和参议院都引入了对伊朗加密货币的援助。

朝鲜

据证实，朝鲜一直活跃在加密货币领域——主要是出于避免严重国际制裁和资助其大规模杀伤性武器计划的愿景至少在2017年初。然而，他们的活动范围不太清楚。在过去两年里，该国似乎同时进行了大规模黑客攻击以窃取加密货币，并通过强大的采矿业务来赚取加密货币。

在第一类中，朝鲜被指控雇佣了7000多名黑客世界专注于窃取加密货币，这已经产生了数千万美元。"自2017年以来，该国已经与大约6起有关黑客攻击

在第二类中，分析表明该国通过加密货币开采业务已经赚了1500万到2亿美元。此外，它至少两次参与秘密劫持，以扩大其采矿活动。

监管犯罪

加密货币逃避监管犯罪主要利用了这样一个事实，即加密货币代表了一种创新，监管和执法实体尚未完全跟上(见图5中的例子)。在美国，财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)和国内税收署(IRS)负责监控加密货币兑换商、传输商和管理员，以及从加密货币中获利的个人(既是矿工也是投资者)。然而，全球监管环境仍然支离破碎，不同的国家从不同的(甚至不兼容的)框架中使用加密货币。

迄今为止，这一领域的起诉已经解决了包括未经许可的资金转移、不遵守反洗钱或相关法律法规以及未提交可疑活动报告(SARs)等问题。这些类型的违法行为可以通过刑事或民事诉讼进行起诉。

尽管非法活动仍主要发生在传统货币上，但2018年6月，金融犯罪执法网的托马斯·奥特向国会作证称:“金融犯罪执法网认为虚拟货币呈现特定的IC非法融资有风险，如果不提高警惕和采取行动，这种活动的规模可能会扩大。"金融犯罪执法网已经开始看到改进的迹象然而，随着SAR文件“从2016年到2017年增加了90%”，监管合规性也随之提高

加密货币助长恐怖活动

尽管人们已经写了很多关于加密货币可能为恐怖分子融资提供便利的方法，有“仅仅是轶事证据”表明这种活动确实在发生。然而，确实存在的公开证据表明，恐怖分子——或恐怖分子同情者——试图利用加密货币来资助行动、转移资金和获取货物，尽管与这些活动相关的数字相对较少。2018年《国家恐怖主义融资风险评估》指出，自2015年以来，恐怖团体通过加密货币寻求捐款的情况“数量有限”，还有一些恐怖分子通过加密货币转移资金的“孤立例子”。

在恐怖主义生态系统中，筹款似乎是最常见的与加密货币相关的活动。2014年，一篇名为《比特币和暴力身体斗争的慈善事业》的文章以阿姆里基证人的名义写道，比特币是一种极好的筹款方式。根据作者的说法，通过使用比特币，“人们可以防止居住在哈里发国境外的‘兄弟’必须向异教徒纳税同时为圣战者提供资金，而不使他们面临任何法律风险。"

此后，一些案件被公之于众。在大多数情况下，恐怖组织或成员使用社交媒体请求支持者通过加密货币向该组织汇款。伊斯兰国、基地组织(AQ)、和哈马斯都以这种方式使用加密货币而闻名。仅举两个此类活动的例子:

· 2015年1月，执法部门关闭了一个与ISIS有关联、与Ab有关联的黑暗网络账户穆斯塔法(一个众所周知的伊斯兰国筹款人)被用来通过比特币筹款。阿布·穆斯塔法的信息称:“不能向圣战者发送银行转账在圣战中老去]或被怀疑是圣战者，而没有今天执政的异教徒政府立即意识到。对此提出的一个解决方案是比特币。建立一个完全匿名的捐赠系统，可以向insta发送价值数百万美元的比特币对圣战者来说，几乎没有什么可以做的。"募集资金的行动只取得了一定的成功，据称他只募集了5个Bit联邦调查局关闭他的账户之前的硬币(相当于他任职时的1000美元)。

· 2019年，卡萨姆旅(哈马斯的军事部门)在社交媒体上与支持者联系，寻求资金。该组织发布了解释比特币工作原理的信息图：标题为“如何购买比特币”，以及一个可以接受捐赠的比特币地址。分析表明，该集团在第一天筹集了大约900美元。几天后，哈马斯分享了一个不同的比特币地址在接下来的一周收到了超过2500美元的捐款。

在少数情况下，恐怖组织使用加密货币转移资金和获取货物。据称，叙利亚境内的伊斯兰国战斗人员使用加密货币为国际交易和国内购买提供便利。在不止一个案例中，美国公民据称希望“实施恐怖袭击或出国旅行”加入ISIS访问的比特币账户，帮助支付与其活动相关的费用。"。还观察到恐怖分子使用加密货币购买合法和非法商品。报告显示，伊斯兰国购买了2015年慕尼黑黑暗网络袭击中使用的武器，并拥有一个名为contai的网站ning ISIS的宣传据称用加密货币支付给了该网站的服务提供商。

尽管恐怖分子显然一直在使用加密货币，但现实是，只有当加密货币能够与之竞争时，它们才会构成“反恐背景下的战略威胁”因此，2018年《国家恐怖主义融资风险评估》得出结论，“虚拟货币目前不构成重大的(恐怖主义融资)威胁。”这个问题部分是匹配的问题。正如兰德公司最近的一项研究得出的结论:“当前的加密货币通常与全部特征不太匹配[例如，匿命名、可用性、安全性等。]这对恐怖分子来说是必要和可取的。

然而，有几个因素可能会导致这种情况的改变。

首先，随着进入现有金融系统的机会减少，恐怖组织可能被迫加大对加密货币的投资。随着监管执法的改善，军事和执法部门如果美国系统地侵蚀他们所依赖的系统，恐怖分子可能会转向加密货币。

其次，较新的加密货币可能提供更大的匿名性。对匿名性的担忧对那些参与资助恐怖主义的人来说是很重要的，所以像Zcash和Monero这样的隐私币的成可以“减少交易的可追溯性”，将特别吸引这个空间的行动者。

第三，随着加密货币在监管实践不佳的地区变得越来越受欢迎，恐怖组织可能会更容易接受。某些市场日益强大的监管框架可能会使加密货币交易失去吸引力在这些领域，但其他市场持续的监管宽松可能会增加它们的吸引力。

第四，如果加密货币在全球获得吸引力，可能会增加恐怖分子的吸引力。如果恐怖分子可以用密码进行标准的金融交易。当前——在当地市场购买商品等。—他们可能更有可能采用它们。