吴小晖:没收105亿,追缴752亿,多套千万豪宅7折拍
今年7月11日,安邦保险变成了“大家保险”。两个月后,吴小晖在杭州的四套千万别墅被挂在阿里拍卖网上,将会在下周一开始拍卖。从2004年到2016年,吴小晖用12年的时间建立了一个万亿金融帝国。然而,他知道如何腾飞,却不知道该如何落地。万丈高楼十年起,堆金叠玉一朝倾,在风暴中挣扎了两年多,终究还是为他人做了嫁衣。
被拍卖的“硅谷别墅”
5年前,曾有一份“杭州最八卦地产卷”流出,1999年在湖畔花园创办阿里巴巴的18个人,多数将新家选在了西溪风情花园。
这里被称为“硅谷别墅”,郁郁葱葱,碧波荡漾,容积率只有0.68,水域面积相当于25个足球场,颇有几分“结庐在人境,而无车马喧”的意味,可惜陶渊明大概是买不起这里的。能住在这里的非富即贵。
9月10日,阿里巴巴二十周年,也是马云的55岁生日。这一天,马云卸任了阿里巴巴董事局主席职务,一边说着不舍得这么年轻就退休离场,一边刀枪入库,马放南山,扮演起了风清扬般的后辈导师的角色,笑傲江湖。
同一天,和阿里巴巴西溪园区仅一路之隔的西溪风情花园,四套价值超千万的豪华别墅,正挂在阿里拍卖网上,待价而沽,将会在下周一正式开始拍卖。
而这被拍卖中的四套豪华别墅,有一个共同的主人——安邦保险原董事长吴小晖。
4套豪宅的房型基本为6-7室2厅1厨5-6卫1车库,4层建筑,建筑面积分别300.28方、379.13方、307.74方、300.28方,起拍价分别为1162万、1468万、1191万、1162万。4套房源均价是3.87万/平,而相似房源的均价在5.7万/平左右,起拍价低了3成。
今年7月,关于这位曾经的万亿金融帝国掌门人的故事尘埃落定,被没收财产人民币一百零五亿元,追缴违法所得人民币七百五十二亿四千八百五十一万元及其孳息,拍卖沪京杭等地不动产。
当下热闹的房产拍卖,相比吴小晖的资本市场风云录,大概只是一个略显平淡的注脚。
隐形的百亿富豪
在2018年的福布斯富豪榜上,身家在500亿以上的只有21位,福布斯“欠”吴小晖一个首富头衔。
吴小晖最开始的故事,并没什么特别之处。
1966年10月,吴小晖出生于浙江温州,家中排行老大,下面还有三个弟弟和一个妹妹。
早年,吴小晖在平阳县政府部门上班,后来在时代的浪潮中辞职下海。1996年成立联通租赁集团有限公司,1998年成立旅行者汽车集团,这两家公司后来成为安邦的发起股东。吴小晖的命运也从此彻底改写。
2004年,安邦财产保险股份有限公司成立,注册资本5亿。当时,吴小晖还和上海汽车集团股份有限公司关系密切,后者正是安邦的七个初始股东之一。
任上汽董事长的胡茂元出任安邦董事长,吴小晖以吴光辉之名,担任董事。
其余五位董事是,上海副总会计师兼财务部经理刘榕,陈小鲁,陈萍、姚大锋 、赵虹。
其中陈小鲁是陈毅元帅之子,在他的牵线下,一个多月后,朱云、龙永图、刘晓光等声名显赫的人物加入董事会。
说安邦是含着镶钻的金钥匙出生的,一点不为过。
接下来,就是安邦的开挂之路了。
2005年,安邦产险与上海通用汽车、中国工商银行签订战略合作协议,保费收入突破10亿元。这一年,安邦产险第一次增资扩股至16.9亿元,中石化进场,出资3.38亿元,占股20%。
2009年,安邦产险注册资本变更为51亿,累计保费突破200亿。
2010年,安邦人寿保险股份有限公司成立,这时,安邦保险已经拥有产险、寿险、健康险等多块牌照,万亿帝国雏形初现。
2011年,安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为120亿人民币,跃居行业第二。同时,安邦产险的集团化改组获批,安邦资产管理有限责任公司、和谐保险销售有限公司成立。
2012年,安邦保险集团股份有限公司成立,2014年9月16日,安邦保险,注册资本扩充到619亿,高居中国内地保险公司第一位。
高歌猛进,资本版图不断扩张的背后,是国有资产在不断流失。
安邦一轮轮的增资扩股中,价格都是1元/股,大家可以随便翻几家企业的融资估值变化表,就知道这差距了。
要注意的是,去年的审判中,公诉人举证吴小晖通过控制的37家公司入股安邦集团,控制安邦集团股份高达98.22%。好一出“绿肥红瘦”。
接下来的两年多时间,吴小晖用一吨又一吨的钞票告诉全世界,什么叫人民币玩家。
2014年10月,安邦保险宣布以19.5亿美元的价格,收购美国纽约华尔道夫酒店。据说,吴小晖的目的“就是为了在全世界打个大的广告。”
接着,安邦开始了一系列的海外买买买,2015年5月,安邦以3.69亿欧元收购比利时FIDEA保险公司100%股权;2016年9月,安邦用19.57亿美元收购美国StrategicHotel100%的股权。。。
而最让外界震惊的,是安邦举牌民生银行。
从2014年11月28日开始,短短两个月,安邦集团连续12次增持民生银行,持股比例从5%增至22.51%。成为民生银行单一最大股东。
接下来,安邦又相继工、农、中、建四大行。截止2017年第三季度,安邦财险还持有招商银行10.72%的股份。
花钱如流水,安邦的挣钱能力同样不差。2014年,安邦保费收入为746.97亿元,同比增长181.10%;2016年,安邦集团保费收入超五千亿,实现5041.33亿元,同比增长219.66%。
多位员工称,安邦巅峰的时候,可以用“3个3”概括,3万亿资产,3000万客户,3万员工。吴小晖一时成为资本界最传奇的人物之一。
“传奇”覆灭
《长安十二时辰》里有段经典台词,午时,太阳高高升起的时候,是阳气最旺盛的时候,而太阳升到最高,就该落了。
上升是一件人人都会的事情,高手之间,最终拉开差距的,是如何处理下落。有的人打开降落伞,吹着风,欣赏着广阔无垠的大地,不急不缓;有的人则是故障百出,卷入各种旋涡之中,身死魂灭。
吴小晖没准备好“降落伞”。
2015年开始,宝万之争愈演愈烈。姚老板站在万科门外虎视眈眈,王石四处求援,一时成为“玩物丧志”的负面典型。其实这只是个缩影而已。
2016年,随着一轮又一轮持股比例限制的松绑,险资在A股市场肆意举牌上市公司,一时间人心惶惶,格力都差点不保,董小姐亲自跑出来撕逼。部分散户跟着分一杯羹,更多的则是沦为了金融大额的盘中餐。
终于,保监会忍无可忍,保监会对于中短存续期产品的一纸监管规定,让以险资为核心的资本系险企猝不及防。
时任保监会主席的项俊波强调:
对个别浑水摸鱼、火中取栗且不收敛、不收手的机构,依法依规采取顶格处罚,坚决采取停止新业务、处罚高管人员直至吊销牌照等监管措施。绝不能把保险办成“富豪俱乐部”,更不容许保险被金融大鳄所借道和藏身。
安邦也迅速开始调转船头。
2016年4月,安邦宣布退出竞购喜达屋酒店及度假村,2017年3月,安邦与美国总统特朗普的女婿库什纳在纽约的房地产合作项目暂停;4月17日,美国年金与人寿保险信保人寿宣布,公司将终止与安邦的并购交易。
颇具讽刺意味的是,也是这个月,口口声声讨伐金融大额的项俊波涉嫌严重违纪,开始接受调查。
很快,安邦人寿被禁止申报新产品。接着,2017年6月,安邦董事长兼总经理吴小晖因个人原因不能履职。
短短一年,吴小晖从“九霄龙吟惊天变”沦为“风云际会潜水游”。
8个月后,吴小晖因涉嫌经济犯罪被公诉,中国保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管,为期一年。
2018年3月28日,吴小晖一案开庭审理,检方指控:
1、吴小晖累计向1056万余人次销售投资型保险产品,超出批复规模募集资金7238.67亿元。并将部分超募资金转移至吴小晖实际控制的产业公司,用于对外投资、归还债务、个人挥霍等。至案发,实际骗取652.4亿元。
2、利用职务便利,先后指示公司高管和他人采用划款不记账方式,将保费资金共计100亿元划转至吴小晖实际控制的产业公司。
此外,原安邦集团多位高管及吴小晖妹妹吴某某等证人证言证明200多家产业公司都是吴小晖个人所有和控制的公司,绝对控制了安邦集团及安邦财险等子公司。
最开始,吴小晖在案发后始终对其犯罪行为进行多种辩解。
而在如山铁证面前,吴小晖的防线渐渐崩溃,一度流泪,表示“深刻忏悔、知罪悔罪。”
安邦的故事的终章是这样的。
今年7月11日,中国银保监会在其官网上宣布,中国保险保障基金公司、中国石油化工集团及上海汽车工业集团共同出资,设立了一家新的保险主体——“大家保险集团有限公司”。
“大家保险”受让了安邦人寿、养老、资管的股权,并设立“大家财险”,接盘了安邦财险的部分保险业务、资产及负债。连安邦北京总部的“小黑楼”,都已经“改换门楣”。
结合此前吴小晖98.22%控股安邦,这个“大家”颇值得玩味。
至于吴小晖,除了百亿资金成空,等待他的,还有18年的铁窗生涯。
过去二十年,大概是中国经济史上最波澜壮阔的时期之一了。一个个互联网王朝拔地而起,在实体经济领域攻城掠地;一只只金融大鳄张开血盆大口,上演蟒蛇吞象的故事;一群群蚍蜉浩浩荡荡,渺小却也能撼动参天大树。
潮水褪去,繁华落尽,蓦然回首才发现,是像范蠡一样泛舟西湖,还是如文种一样难得善终,往往不是你能把船造得多大,而是在那么几个关键的时点,航行方向是否正确。
类似的故事,也曾在私募江湖上演。
有的人在股灾来临时,说:“我把全年收益摆在这了,GJ败,全拿走就是了!”
有的人则是继续如饕餮一般,能吃多少吃多少,最终拿着镰刀倒在镰刀之下。
延续千年的剧本,你方唱罢我登场。
来源:私募工厂
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