中证财富夜读 | 收获基金投资的“挚友”

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春秋时期，一曲《高山流水》让俞伯牙与钟子期相见恨晚。琴音好弹，知音难觅，人生在世，寻得一两位贴心知己，实属不易。

在基金投资中，不知您是否和我一样，有时会有一种怅然若失般的困惑：市场为何难以与我们的内心“同频”？

投资的江湖刀光剑影，我们需要一位比肩同行的“挚友”，跨海翻山，携手前进。

而基金投顾，或许就可以扮演这样的角色。

有人终其一生都在寻找他人的认可，却始终忽略了自己真实的内心。而真正的朋友，首先会尊重真实的你。

基金投顾本质上是一种服务，通过分析客户的投资需求、综合财务情况等，向客户提供基金投资建议，辅助客户作出投资决策或者代理客户作出投资决策。 

在提供投顾服务之前，基金投顾需要先了解客户。在掌握客户的投资目标、投资期限、风险承受能力和偏好等情况的基础上，基金投顾将为客户提供合适的策略，并进行持续的账户管理。

此外，最新的投顾业务管理规定还明确要求，基金投顾应当谨慎勤勉履行持续注意义务，持续关注客户风险承受能力的变化，监测服务内容与客户投资目标、风险承受能力的匹配程度，对不匹配的情况予以及时处理。

我们常说基金投顾是“三分投，七分顾”，向投资者提供持续的关注和陪伴，是基金投顾服务非常重要的组成部分。

投资实践中，基金投顾会与客户展开各种形式的沟通交流，例如通过专属定期报告帮助客户了解账户的运作情况；提供产品分析、市场观察等专业视角，做客户身边的“基金投资智库”；通过直播、专业论坛等及时进行情绪安抚，帮助客户树立长期、科学的投资理念等等。

“有一个专业的人在身边，市场涨跌时就能知道原因是什么，心里不那么慌。”这是一位选择基金投顾的投资者真实的反馈。

随着投顾业务的不断发展，“顾”的内涵将变得更加丰富。基金投顾正在探索建立健全客户回访机制，以便了解业务运行情况和服务效果，持续优化投顾服务，与客户同心同频，让陪伴更有温度。

易方达基金投顾祝您晚安！